طرح کسب و کار سرمایه گذاری برنامه سرمایه گذاری شخصی چیست و چگونه می توان آن را به طور شایسته، واضح و استراتژیک به درستی ترسیم کرد

طرح کسب و کار سرمایه گذاری تدوین و اجرای طرح کسب و کار سرمایه گذاری

بخشی جدایی ناپذیر از برنامه ریزی کسب و کار به عنوان فرآیند مستمر توسعه سازمان است. طرح یا پروژه تجاری سرمایه گذاری تجلی مستندی از ابتکار سرمایه گذاری یک واحد اقتصادی است که سرمایه گذاری سرمایه در یک هدف خاص از سرمایه گذاری واقعی را با هدف اجرای اهداف سرمایه گذاری معین تعیین شده در زمان و به دست آوردن نتایج خاص برنامه ریزی شده فراهم می کند.

در این حالت، منبع اصلی سرمایه، سرمایه‌گذار خارجی است که با بنگاه اقتصادی یا ایده سرمایه‌گذاری پیشنهادی آشنا نیست و نیاز به جزئیات زیاد موضوعات مورد علاقه خود دارد.

طرح کسب و کار سرمایه گذاری برای نیازهای وام استفاده می شود و به عنوان تایید امکان سنجی اقتصادی پروژه برای بررسی توسط کمیته اعتبار به بانک ارائه می شود.
توسط مشاوران حرفه ای صادر شده است.

یک طرح تجاری سرمایه گذاری (یا اعتبار) به خودی خود تضمینی برای دریافت وجوه استقراضی نیست، زیرا بانک هنوز پروژه را اعتبار می دهد و سندی برای توصیف آن نیست. چنین طرح تجاری موضوعات مورد علاقه بانک را با جزئیات نشان می دهد: برنامه مالی، تجزیه و تحلیل ریسک با کیفیت بالا، محاسبه سودآوری پروژه و شاخص های یکپارچه آن. در حال حاضر، اگر یک طرح تجاری که مطابق با استانداردهای اتخاذ شده در موسسات اعتباری روسیه باشد، به بسته اسناد وام گیرنده پیوست نشود، در حال حاضر، هیچ بانکی پروژه ای را برای بررسی نمی پذیرد.

نیاز به توسعه یک طرح تجاری سرمایه گذاری توسط شرکت های روسی به دلایل مختلفی ایجاد شد:

■ تطبیق تجربه خارجی در توسعه پروژه های سرمایه گذاری با شرایط داخلی. این تعیین تایپ اجباری روش و اسناد مورد استفاده در زمینه تجارت را تعیین کرد.

■ استفاده از رایانه های شخصی که نیاز و امکان ایجاد نرم افزار برای توسعه و تحلیل پروژه های سرمایه گذاری را مشخص می کرد. برنامه های کاربردی تجاری و استاندارد و همچنین برنامه های تهیه شده توسط خود توسعه دهندگان پروژه ها در بسیاری از محاسبات استفاده می شود.

■ ارزیابی طرح کسب و کار توسط صاحبان منابع مالی یا وام گیرندگان و وام دهندگان آنها از نقطه نظر بازگشت سرمایه و سود یا سایر اثرات مثبت.

طرح کسب و کار وضعیت آینده نگر را در داخل و خارج ارزیابی می کند. این فشرده ترین سندی است که به کارآفرین اجازه می دهد نه تنها تصمیمی آگاهانه بگیرد، بلکه همچنین نشان دهد که چه کاری و چه زمانی باید انجام شود تا انتظارات مربوط به اثربخشی پروژه را برآورده کند. تایید و دوام پروژه بستگی به صحت سند دارد. طرح کسب و کار به این سوالات پاسخ می دهد: آیا این ایده خیلی خوب است؟ برای کسانی که محصول (خدمات) جدید در نظر گرفته شده است؛ آیا این محصول (خدمت) خریدار پیدا می کند یا خیر. با چه کسی باید رقابت کنید؟

برای پروژه‌های میان‌مدت و بلندمدت، توسعه طرح‌های تجاری مرحله مرکزی در برنامه‌ریزی سرمایه‌گذاری است. محتوای اصلی آن شکل گیری اجزای اصلی پروژه و آماده سازی آن برای اجراست. محتوای اصلی این مرحله شامل انواع کارهای زیر است:

■ توسعه مفهوم و توسعه بیشتر محتوای اصلی پروژه (منابع - محدودیت ها - نتیجه).

■ ایجاد ارتباطات تجاری و مطالعه عمیق اهداف شرکت کنندگان.

■ برنامه ریزی ساختاری.

■ سازماندهی و انجام مناقصات، انعقاد قرارداد با پیمانکاران اصلی.

■ اخذ تاییدیه برای ادامه کار.

برای پروژه های کوتاه مدت کوچک یا محلی که نیاز به هزینه های قابل توجه و زمان اجرای بسیار کوتاه مدت ندارند، طرح تجاری تمامی مراحل و کارهای انجام شده در مرحله قبل از سرمایه گذاری را ترکیب می کند.

برای توسعه یک استراتژی توسعه برای یک شرکت بزرگ، یک طرح کسب و کار شرکتی (جهانی) ترسیم می شود.

هنگام تدوین یک طرح تجاری، قبل از هر چیز باید تصمیم بگیرید: هدف از تدوین یک طرح تجاری چیست. این اهداف می تواند به شرح زیر باشد:

■ میزان واقعیت دستیابی به نتایج مشخص شده در یک پروژه تکمیل شده یا شرایط فنی را خودتان درک کنید.

■ همکاران را در مورد واقعیت دستیابی به شاخص های کمی یا کیفی پروژه پیشنهادی متقاعد کنید.

■ آماده سازی افکار عمومی برای شرکتی سازی شرکت طبق طرح پیشنهادی، که نویسندگان آن را بهینه می دانند.

■ اثبات مصلحت بازسازی کار و سازماندهی مجدد یک شرکت موجود یا ایجاد یک شرکت جدید به دایره خاصی از افراد.

■ جلب توجه و افزایش علاقه یک سرمایه گذار بالقوه.

شرکت‌هایی که در یک وضعیت باثبات فعالیت می‌کنند و محصولی را برای بازار نسبتاً باثباتی تولید می‌کنند، یک طرح تجاری با هدف بهبود تولید و یافتن راه‌هایی برای کاهش هزینه‌ها ایجاد می‌کنند. این شرکت ها دائماً اقداماتی را برای نوسازی محصولات خود و ترتیب آنها در قالب طرح های تجاری محلی در نظر می گیرند.

شرکت‌های مخاطره‌آمیز که محصولاتی با ریسک افزایش یافته تولید می‌کنند به طور سیستماتیک بر روی طرح‌های تجاری برای توسعه انواع جدید محصولات، گذار به فناوری و غیره کار می‌کنند.

اگر بنگاهی با طرح افزایش چشمگیر تولید محصولات سنتی و یا توسعه فناوری جدید، ظرفیت کافی برای تولید آنها را نداشته باشد، می تواند با جذب سرمایه گذاری یا جستجوی شرکای جدید اقدام کند.

در این مورد، طرح کسب و کار هنگام جستجو برای سرمایه گذاران، وام دهندگان، سرمایه گذاری های حمایتی استفاده می شود. برای این کار می توان یک خلاصه یک یا دو صفحه ای از طرح تجاری تهیه کرد که به سرمایه گذاران، وام دهندگان و سایر شرکا اجازه می دهد تا ویژگی ها و مزایای مهم پروژه را مشاهده کنند. به چنین سندی پیشنهاد تجاری می گویند. هنگام مذاکره با سرمایه گذاران بالقوه و شرکای آینده استفاده می شود.

تهیه طرح کسب و کار سرمایه گذاری

طرح کسب و کار باید به شکلی ارائه شود که به ذینفعان اجازه دهد تا ایده روشنی از ماهیت پرونده و میزان علاقه مندی خود در آن به دست آورند. حجم و درجه بتن ریزی بخش های طرح با توجه به مشخصات و محدوده شرکت تعیین می شود. این باید ساده و واضح نوشته شود و ساختار واضحی داشته باشد، به عنوان مثال، آنچه توسط وزارت توسعه اقتصادی روسیه توصیه می شود:

1. بخش مقدماتی.

2. بررسی وضعیت صنعت (تولید) که بنگاه به آن تعلق دارد.

3. شرح پروژه.

4. طرح تولید پروژه.

5. طرح بازاریابی و فروش محصولات.

6. طرح سازمانی برای اجرای پروژه.

7. پلان مالی اجرای پروژه.

8. ارزیابی صرفه اقتصادی هزینه های انجام شده در طول اجرای پروژه.

بیایید نگاهی دقیق تر به محتوای هر بخش بیندازیم. بخش مقدماتی طرح کسب و کار شامل:

■ صفحه عنوان؛

■ رزومه.

■ یک یادداشت محرمانه.

صفحه عنوان شامل نام شرکت - آغازگر پروژه، نام پروژه، مکان و زمان توسعه آن است.

خلاصه خلاصه ای از ماهیت پروژه سرمایه گذاری است. این سندی است که تمام جذابیت ها و نیاز به اجرای یک هدف خاص را آشکار می کند. باید کوتاه باشد و علاقه خواننده را برانگیزد. رزومه آخرین بار گردآوری می شود، زیرا تمام اطلاعات موجود در پروژه را خلاصه می کند. خلاصه داده هایی را ارائه می دهد که باید به سرمایه گذار بالقوه اجازه دهد تا بفهمد چه چیزی در خطر است، هزینه برآورد شده و سودآوری پروژه چیست.

یادداشت محرمانگی برای هشدار به افرادی که با طرح کسب و کار آشنا هستند در مورد محرمانه بودن اطلاعات موجود در آن تنظیم شده است. این یادداشت ممکن است حاوی یادآوری باشد که خواننده مسئولیت می‌پذیرد و عدم افشای اطلاعات موجود در طرح را بدون رضایت قبلی نویسنده تضمین می‌کند. این یادداشت ممکن است شامل الزاماتی برای بازگرداندن طرح تجاری و ممنوعیت کپی کردن مطالب باشد.

تدوین طرح کسب و کار سرمایه گذاری

اکنون بیایید مستقیماً به توسعه یک طرح تجاری سرمایه گذاری بپردازیم ، باید با مروری بر وضعیت صنعت (تولید) که شرکت به آن تعلق دارد شروع شود ، که برای حل دو وظیفه اصلی طراحی شده است:

1) وضعیت و روند توسعه صنعت را به عنوان یک هدف سرمایه گذاری مطالعه کنید.

2) پیش بینی حجم تولید کالاها و خدمات قابل تولید توسط یک شرکت در یک محیط رقابتی.

برای حل اولین مشکل در طرح کسب و کار، توصیه می شود تحلیلی گذشته نگر از وضعیت فعلی صنعت، توسعه صنعت طی 5-10 سال گذشته ارائه شود، روندهای احتمالی در توسعه صنعت شرح داده شود. به طور کلی، صنایع مربوطه در مناطقی که فروش محصولات در خارج از کشور برنامه ریزی شده است.

برای حل مشکل دوم لازم است رقبای اصلی در بازارهای منطقه ای، داخلی و خارجی اما در موقعیت های زیر تشریح شوند:

■ نامگذاری و فروش محصولات تولیدی.

■ بازارهایی که در آن فعالیت می کنند و سهم آنها در آن بازارها.

■ رقابت پذیری محصولات آنها.

■ سیاست قیمت گذاری و فروش.

■ وضعیت پایه تولید.

تجزیه و تحلیل داده های فوق به شما امکان می دهد مزایای رقابتی شرکت خود را تعیین کنید یا کاستی های آن را شناسایی کنید و روش های مبارزه رقابتی با شرکت های رقیب را تعیین کنید. نتایج تجزیه و تحلیل یکی از معیارهایی خواهد بود که بر اساس آن یک سرمایه گذار بالقوه می تواند توانایی های یک شرکت را برای رقابت موفقیت آمیز با شرکت های مشابه قضاوت کند.

شرح پروژه عبارت است از بیان مختصر و واضح ماهیت و مفاد اصلی پروژه. این بخش موضوعات زیر را پوشش می دهد:

■ آنچه شرکت انجام می دهد یا خواهد کرد (داده های مربوط به اندازه و چشم انداز شرکت، مشخصات فعالیت، ویژگی های کالاها و خدمات تولید شده و سایر اطلاعاتی که مزیت های رقابتی این شرکت را فراهم می کند ارائه شده است).

■ تقاضای مورد انتظار برای کالاها و خدمات پیشنهادی چقدر است، پیش بینی اجرای آنها برای چندین سال (در اینجا روندهای اصلی در توسعه بازار، ضعف شرکت های رقیب، برنامه ریزی برای رشد و گسترش فعالیت ها وجود دارد).

■ میزان درآمد حاصل از فروش محصولات یا ارائه خدمات، میزان هزینه ها و سود ناخالص، سطح سودآوری، دوره بازپرداخت (در این قسمت از طرح تجاری، اقتصاد شرکت باید ارائه شود: داده ها اما سود، سود مورد انتظار، بازده سرمایه سرمایه گذاری شده، چارچوب زمانی برای رسیدن به نقطه سربه سر و مازاد دریافت های نقدی نسبت به پرداخت ها).

■ چه مقدار پول برای اجرای پروژه باید سرمایه گذاری شود (میزان تامین مالی مورد نیاز و جهت استفاده از سرمایه را به اختصار ذکر کنید).

■ چرا شرکت موفق به نفوذ سریع در بازارهای جدید کالا و خدمات خواهد شد (این قسمت نشان دهنده مزیت های رقابتی شرکت در این دوره و مزیت های احتمالی پس از اجرای پروژه پیشنهادی، ضعف رقبا و سایر شرایط است).

در طرح تولیداطلاعات مربوط به امنیت پروژه سرمایه گذاری از جنبه تولیدی و فناوری ارائه می شود. در برنامه تولید باید موارد زیر را انجام دهید:

■ اهداف استراتژی بلند مدت شرکت را بیان کنید.

■ ساختار تولید برنامه ریزی شده، پایه مواد خام و طرح تکنولوژیکی فرآیند تولید، منابع انرژی، گرما و آب را شرح دهد.

■ ارائه اطلاعات در مورد برنامه تولید، آموزش و بازآموزی کارکنان.

■ طرحی را برای رساندن شرکت به ظرفیت طراحی کامل شرح دهید.

■ ارائه اطلاعات در مورد وضعیت پروژه و قابلیت های تولید.

برای مشخص کردن وضعیت کار روی پروژه، باید داده های زیر را مشخص کنید:

■ درجه توسعه محصولات در نظر گرفته شده برای تولید.

■ حمایت قانونی از پروژه.

■ کار انجام شده روی پروژه.

■ در دسترس بودن مناطق تولید.

■ نیاز به خرید تجهیزات.

■ نام تامین کنندگان، زمان تحویل و هزینه تجهیزات.

■ انواع منابع انرژی.

■ ویژگی های پایه مواد خام؛

■ ویژگی های زیرساخت تولید (از جمله حمل و نقل داخلی و خارجی).

■ وضعیت اکولوژیکی از نظر تخلیه به حوضه آب و انتشار در هوا.

طرح بازاریابی و فروش محصولیکی از مهم ترین و پیچیده ترین طرح های تجاری است. نتایج تحقیقات بازار مبنایی برای توسعه استراتژی بلندمدت بازاریابی و قیمت گذاری یک شرکت، سیاست فعلی آن است. آنها نیاز به منابع انسانی و مادی را تعیین می کنند.

با توجه به اهمیت و پیچیدگی این بخش، توصیه می شود در وهله اول آن را تهیه کنید و با این حال، داده های موجود در بازار، حجم و نرخ رشد آن را با استفاده از منابع اضافی و جایگزین بررسی کنید.

طرح تجاری تحقیقاتی بازار شامل سه بلوک است:

1. تجزیه و تحلیل تقاضا برای کالاها و خدمات در بازار منتخب و روند توسعه آن.

2. شرح ساختار بازار، بخش های اصلی آن، تجزیه و تحلیل اشکال و روش های فروش.

3. تحقیق در مورد شرایط رقابت در بخش های منتخب بازار.

تمام بخش های بعدی طرح به برآوردهای فروش انجام شده در این بخش بستگی دارد. حجم فروش کالاها و خدمات پیش بینی شده در نتیجه تحقیقات بازار انجام شده، تأثیر مستقیمی بر برنامه تولید، طرح بازاریابی و میزان سرمایه سرمایه گذاری شده مورد نیاز شرکت دارد. داده های به دست آمده در جریان تجزیه و تحلیل وضعیت رقابتی، تا حد زیادی، استراتژی فروش و استراتژی قیمت گذاری شرکت را در بخش های بازار انتخاب شده از پیش تعیین می کند.

در طرح سازمانی پروژهساختار و خط مشی مدیریت را تشریح می کند، توصیف مختصری از ترکیب تیم مدیریت ارائه می دهد. هنگام توصیف ساختار سازمانی یک شرکت، به موارد زیر توجه کنید:

■ بخش های اصلی شرکت و وظایف آن:

■ توزیع مسئولیت های پرسنل مدیریت.

■ روش های تعامل بین واحدها.

■ علاقه شرکت به نتایج نهایی.

■ انواع جدید کار ناشی از اهداف شرکت.

■ صلاحیت های مورد نیاز پرسنل.

طرح کسب و کار داده های دقیقی را برای هر یک از مدیران شرکت، بزرگترین سهامداران، اعضای تیم توسعه پروژه و حوزه کاری که باید مدیریت شود ارائه می دهد.

طرح مالی برای اجرای پروژهپس از تهیه طرح بازاریابی و طرح تولید تهیه می شود. هنگام توسعه آن، باید تنوع منافع شرکت کنندگان در پروژه سرمایه گذاری را در نظر گرفت. برنامه مالی باید شامل یک نمای کلی از شرایطی باشد که شرکت در آن فعالیت خواهد کرد. باید حاوی داده هایی مانند فروش، سود ناخالص، هزینه های تجهیزات، نیروی کار و سایر هزینه ها و همچنین تجزیه و تحلیل عملیاتی دقیق درآمد و هزینه باشد که سود خالص شرکت را تشکیل می دهد. این یک تصویر کامل از سودآوری شرکت ارائه می دهد. این بخش از طرح تجاری تنها پس از تعیین محدوده (مرزهای) پروژه و همچنین هزینه های پیش بینی نشده و تورم قابل تنظیم است.

محدوده (مرزهای) پروژه مستلزم تعریف موارد زیر است:

■ همه نوع فعالیت هایی که باید در سایت کارخانه ارائه شوند.

■ عملیات اضافی مربوط به تولید، استخراج منابع طبیعی، تصفیه فاضلاب و انتشار.

■ حمل و نقل خارجی و انبارهای مواد خام و مواد و محصولات نهایی.

■ فعالیت های مکمل خارجی (مسکن، آموزش حرفه ای، برنامه های آموزش عمومی، ساخت تاسیسات تفریحی).

هزینه های پیش بینی نشده به دو دسته مادی و مالی تقسیم می شوند. موارد احتمالی مادی به دقت پیش بینی فروش، نیازمندی های پروژه، مواد و خدمات مربوط می شود. به منظور جلوگیری از تلفات، ذخیره احتمالی در هزینه پروژه شی به میزان 5 تا 10 درصد هزینه برآورد شده شی لحاظ می شود.

احتمالات مالی با تورم، تغییرات در نرخ بهره پایه و سایر عوامل مرتبط است.

حسابداری تورم با استفاده از داده های زیر انجام می شود:

■ شاخص کلی تورم روبل داخلی که با در نظر گرفتن پیش بینی کاری تنظیم شده سیستماتیک نرخ تورم تعیین می شود.

■ پیش بینی نرخ مبادله روبل؛

■ پیش بینی تورم خارجی.

■ پیش بینی تغییرات در طول زمان در قیمت محصولات و منابع (از جمله گاز، نفت، منابع انرژی، تجهیزات، کارهای ساخت و ساز و نصب، مواد خام، انواع خاصی از منابع مادی)، و همچنین پیش بینی تغییرات در سطح متوسط. دستمزدها و سایر شاخص ها برای آینده؛

■ پیش بینی نرخ مالیات، عوارض، نرخ های تامین مالی مجدد بانک مرکزی فدراسیون روسیه و سایر استانداردهای مالی مقررات دولتی.

با کمک داده های فهرست شده، لازم است تأثیر تورم بر شاخص های قیمت، نیاز به تأمین مالی، نیاز به سرمایه در گردش بررسی شود.

تهیه یک برنامه مالی در چند مرحله انجام می شود.

مرحله ی 1- پیش بینی حجم فروش حجم و ارزش فروش در بازارهای مربوطه برای هر سال محاسبه می شود.

مرحله 2- محاسبه هزینه های محصولات و خدمات فروخته شده. محاسبات بر اساس پیش بینی حجم فروش، استانداردهای قابل اجرا، سیاست قیمت گذاری و شرایط فروش انجام می شود.

مرحله 3 -شرح طرفین، قابلیت اطمینان آنها، توزیع به موقع قراردادها، هزینه های طرفین.

مرحله 4- محاسبه تامین مواد اولیه، انرژی، آب (فنی و شرب)، قطعات یدکی و مواد بهره برداری برای پنج سال اول و همچنین تامین منابع نیروی کار.

5 صحنه -پیش بینی هزینه ها (به طور مشروط ثابت، مشروط متغیر و کل) اما در سال.

مرحله 6 -محاسبه سود برنامه ریزی شده طرحی از سود مورد انتظار تنظیم می شود، سود یا زیان خالص برای هر سال محاسبه می شود.

7 مرحله- تجزیه و تحلیل نقطه از حجم بحرانی فروش. حجم بحرانی درآمدی است که به طور دقیق هزینه های عملیاتی تولید محصولات و خدمات را پوشش می دهد. این مقدار درآمد را نقطه سربه سر می نامند. تجزیه و تحلیل حجم بحرانی تولید ضروری است.

مرحله 8 -شرح منابع مالی هنگام توصیف منابع مالی، از طرح زیر استفاده می شود:

■ منابع تشکیل منابع:

وجوه خود،

وجوه قرض گرفته شده؛

■ سیاست تقسیم سود پس از کسر مالیات:

سهم سود هدایت شده به صندوق انباشت،

پرداخت سود سهام (شرایط و بهره)؛

■ اقدامات برای کنترل پرداخت های مصرف کننده، سیاست مالی در رابطه با بیمه اعتبار.

■ معیارهای ارزیابی اثربخشی.

■ روش های بیمه.

اگر برنامه ریزی شده است که از وام برای تامین مالی یک پروژه استفاده شود، برنامه تجاری محاسبه ای از روش و شرایط دریافت و بازپرداخت وام و همچنین پرداخت سود را ارائه می دهد.

در نتیجه محاسبات در طرح تجاری، سه شکل اساسی از صورت های مالی تهیه می شود: صورت سود، صورت جریان نقدی و ترازنامه.

صورت سود نسبت درآمد دریافتی در فرآیند فعالیت های تولیدی شرکت (پروژه) در طول دوره پروژه، با هزینه های انجام شده در همان دوره و مرتبط با دریافت درآمد را نشان می دهد. صورت سود برای ارزیابی اثربخشی فعالیت های جاری (اقتصادی) ضروری است. تجزیه و تحلیل نسبت درآمد و هزینه به شما امکان می دهد ذخایر را برای افزایش سرمایه سهام پروژه ارزیابی کنید و همچنین مقادیر مختلف پرداخت های مالیاتی و سود سهام را محاسبه کنید.

صورت جریان های نقدی اطلاعاتی در مورد شکل گیری منابع مالی و استفاده از این منابع مالی ارائه می دهد. منابع وجوه در پروژه می تواند شامل: افزایش سرمایه از طریق انتشار سهام جدید، افزایش بدهی از طریق وام و انتشار اوراق قرضه، درآمد حاصل از فروش محصول و سایر هزینه ها باشد. در صورت بازخرید سهام یا زیان ناشی از سایر فعالیت‌های فروش و غیر فروش، ممکن است مقادیر منفی در موقعیت‌های مربوطه ظاهر شود.

زمینه های اصلی استفاده از وجوه اولاً با سرمایه گذاری در دارایی های دائمی و با تکمیل سرمایه در گردش مرتبط است. ثانیاً با اجرای فعالیت های تولیدی (عملیاتی) جاری؛ ثالثاً با پرداخت بدهی خارجی (پرداخت سود و بازپرداخت بدهی). چهارم با تسویه حساب با بودجه (پرداخت مالیات) و در نهایت با پرداخت سود سهام.

نکته مهم این است که تمام هزینه های جاری پروژه به عنوان خروجی وجوه عمل نمی کند، بلکه فقط هزینه های عملیاتی و پرداخت سود جاری است. کسر استهلاک که یکی از اقلام بهای تمام شده است، منبع تامین مالی برای دارایی های ثابت است. در نتیجه میزان وجوه موجود پروژه برابر است با مجموع سود خالص و هزینه استهلاک برای یک دوره زمانی مشخص. بازپرداخت بدهی خارجی با هزینه وجوه آزاد و نه از طریق سود انجام می شود.

در ترازنامه، به منظور راحتی تجزیه و تحلیل، در عمل طراحی، از ترازنامه در مجموع استفاده می شود، یعنی. به شکل بزرگ شده هدف از ترازنامه یک پروژه سرمایه گذاری، نشان دادن پویایی تغییرات در ساختار دارایی (دارایی) پروژه و منابع تامین مالی آن (بدهی ها) است. تراز، توانایی محاسبه شاخص های پذیرفته شده عمومی از وضعیت مالی یک پروژه، ارزیابی نقدینگی، نسبت گردش مالی، چابکی، پرداخت بدهی کلی و غیره را فراهم می کند.

پروژه سرمایه گذاری در روند اجرای خود باید از دریافت بازده قابل قبول سرمایه سرمایه گذاری شده و حفظ وضعیت مالی پایدار اطمینان حاصل کند. حل موفقیت آمیز این مسائل بر اساس تجزیه و تحلیل تعدادی از ضرایب انجام می شود. لیست ضرایب بر اساس مشخصات پروژه تعیین می شود، ضرایب پرکاربرد در جدول 1 ارائه شده است.

میز 1



هنگام ارزیابی قابلیت مالی پروژه های سرمایه گذاری، نسبت های مالی محاسبه می شود که هر دوره برنامه ریزی را مشخص می کند، سپس نسبت ها در طول زمان تجزیه و تحلیل می شوند و روند تغییر آنها شناسایی می شود.

ارزیابی کارایی اقتصادی هزینه های انجام شده در طول اجرای پروژه،در فرآیند توجیه و انتخاب گزینه‌های ممکن برای سرمایه‌گذاری در عملیات با دارایی‌های واقعی، جایگاه اصلی را به خود اختصاص می‌دهد.

هنگام تهیه این بخش از طرح تجاری، لازم است از توصیه های روش شناختی برای ارزیابی پروژه های سرمایه گذاری و انتخاب آنها برای تامین مالی استفاده شود که توسط وزارت توسعه اقتصادی روسیه تهیه شده است.

■ کارایی پروژه به عنوان یک کل.

■ اثربخشی مشارکت در پروژه.

اثربخشی پروژه به عنوان یک کل به منظور تعیین جذابیت بالقوه پروژه برای شرکت کنندگان بالقوه و جستجوی منابع مالی ارزیابی می شود. آن شامل:

■ کارایی اجتماعی (اجتماعی-اقتصادی)، با در نظر گرفتن پیامدهای اجتماعی-اقتصادی پروژه برای کل جامعه؛

■ کارایی تجاری، با در نظر گرفتن پیامدهای مالی پروژه برای مشارکت کننده اجرای پروژه سرمایه گذاری.

اثربخشی مشارکت در پروژه به منظور بررسی امکان سنجی پروژه سرمایه گذاری و علاقه همه شرکت کنندگان به آن تعیین می شود. اثربخشی مشارکت در پروژه شامل:

■ کارایی شرکت های مشارکت کننده.

■ کارایی سرمایه گذاری در سهام شرکت (برای سهامداران شرکت های سهامی).

■ اثربخشی مشارکت در پروژه ساختارهای سطح بالاتر اما در ارتباط با شرکت های مشارکت کننده (اقتصادی ملی، منطقه ای، بخشی).

■ کارایی بودجه.

ارزیابی اثربخشی پروژه در دو مرحله انجام می شود.

در مرحله اول، شاخص های عملکرد پروژه به طور کلی محاسبه می شود. برای پروژه های بومی فقط کارایی تجاری آنها ارزیابی می شود و در صورت قابل قبول بودن توصیه می شود مستقیماً به مرحله دوم ارزیابی بروید.

برای پروژه های مهم اجتماعی، اول از همه اثربخشی اجتماعی آنها ارزیابی می شود. در صورت ارزیابی عمومی رضایت بخش، چنین پروژه هایی برای اجرا توصیه نمی شوند و نمی توانند واجد شرایط حمایت دولتی باشند.

اگر اثربخشی اجتماعی آنها کافی باشد، اثربخشی تجاری آنها ارزیابی می شود. در صورتی که کارایی تجاری یک پروژه مهم اجتماعی ناکافی باشد، پیشنهاد می شود امکان استفاده از اشکال مختلف حمایت از آن در نظر گرفته شود که بازده تجاری پروژه را تا حد قابل قبولی افزایش دهد.

طرح تامین مالی طرح کسب و کار سرمایه گذاری

گام دوم توسعه یک طرح تامین مالی است. در این مرحله ترکیب شرکت کنندگان مشخص شده و امکان سنجی مالی و اثربخشی مشارکت در پروژه هر یک از آنها مشخص می شود.

برای محاسبه کارایی، استفاده از تعدادی شاخص بر اساس هر دو روش محاسبه ساده (استاتیک) و پیچیده (دینامیک) پیشنهاد شده است. کلیه هزینه ها و درآمدهای حاصل از اجرای پروژه در دوره صورتحساب به صورت نقدی ورودی و خروجی ارائه می شود. نتیجه خروج وجه نقد جریان واقعی پول است که مانده خروجی و ورودی دوره حسابداری است. عامل زمان هنگام تعیین و تجزیه و تحلیل نتایج پروژه در هر مرحله با تنزیل جریان های نقدی در نظر گرفته می شود، به عنوان مثال. آوردن مقادیر آنها در زمان های مختلف به مقدار فعلی. استاندارد اصلی مورد استفاده برای تخفیف، نرخ تنزیل است. نرخ های تخفیف زیر وجود دارد: تجاری، مشارکتی پروژه، اجتماعی و بودجه.

شاخص های اصلی مورد استفاده برای محاسبه اثربخشی یک پروژه سرمایه گذاری را در نظر بگیرید.

درآمد خالص (NP، ارزش خالص، NV)نشان دهنده تفاوت بین درآمد نقدی انباشته شده برای پروژه و هزینه های انباشته شده است، یعنی. درآمد خالص تراز درآمد نقدی انباشته است. درآمد خالص را می توان با استفاده از فرمول محاسبه کرد



جایی که NV -درآمد خالص؛

R -درآمد بر اساس سالهای حاصل از سرمایه گذاری؛ 1C -سرمایه گذاری بر اساس سال؛ k = 1, 2, 3 ... NS -تعداد دوره های استاندارد اجرای پروژه (طول، ماه).

برای اینکه پروژه موثر شناخته شود، سود خالص باید مثبت باشد.

ارزش فعلی خالص (NPV، اثر تجمعی، ارزش فعلی خالص، NPV)نشان دهنده تفاوت بین درآمد تنزیل شده انباشته برای پروژه و سرمایه گذاری تنزیل شده انباشته است، به عبارت دیگر، درآمد تنزیل شده خالص، مانده درآمد تنزیل شده انباشته است.

NPVبرای مقایسه دریافت‌های آتی و هزینه‌های سرمایه‌گذاری استفاده می‌شود.



جایی که GRU -درآمد تنزیل شده خالص؛

R -درآمد بر اساس سالهای حاصل از سرمایه گذاری؛ د - نرخ تنزیل: k = 1, 2, 3 ... NS -تعداد دوره های اجرای استاندارد پروژه (سال، ماه)؛ 1C -مقدار یکبار سرمایه گذاری

اگر پروژه شامل یک سرمایه گذاری یک بار نیست، بلکه سرمایه گذاری مداوم منابع در طول NSسال، سپس فرمول دارای فرم است



اگر NPV>اوه، پس پروژه را می توان پذیرفت.

NPV =آخه پروژه نه سود داره و نه زیان ده.

NPV< اوه، پس پروژه باید رد شود.

اگر NPVبه طور مثبت، این پروژه فرصتی برای دریافت درآمد اضافی بیش از ضریب تخفیف مشخص شده را فراهم می کند. اگر NPVبه طور منفی، این بدان معنی است که دریافت های نقدی پیش بینی شده حداقل سود استاندارد و بازده سرمایه سرمایه گذاری شده را ارائه نمی کند. اگر NPVنزدیک به صفر، این بدان معنی است که سود به سختی تضمین می شود.

این شاخص متعلق به دسته مطلق است. نشان می دهد که ارزش دارایی های شرکت از اجرای این پروژه سرمایه گذاری چقدر افزایش می یابد. بیشتر NPV،ویژگی های پروژه بهتر است. این شاخص در زمان افزودنی است، یعنی. NPVپروژه های مختلف را می توان خلاصه کرد. این ویژگی مهمی است که به شما امکان می دهد هنگام تجزیه و تحلیل بهینه بودن یک سبد سرمایه گذاری از آن استفاده کنید.

NPVطول عمر پروژه را در نظر می گیرد - تمام درآمدها و هزینه ها در تمام مراحل.

نرخ بازده داخلی (IRR) نرخ تنزیلی است که در آن ارزش تنزیل شده جریان پول واقعی برابر با ارزش تنزیل شده خروجی ها است، یعنی. در r = IRR، NPV= 0.

معنای اقتصادی IRRبه این ترتیب که این شاخص حداکثر سطح نسبی مجاز هزینه هایی را که می تواند با یک پروژه مشخص مرتبط باشد، مشخص می کند. به عنوان مثال، اگر پروژه به طور کامل با وام یک بانک تجاری تامین شود، پس ارزش IRRحد بالای سطح قابل قبول نرخ سود بانکی را نشان می دهد که مازاد بر آن پروژه را بی سود می کند.

اگر IRR> CK، پس پروژه را می توان در نظر گرفت و پذیرفت اگر IRR> CK، پس پروژه غیر قابل قبول است اگر IRR = CK، هر تصمیمی می تواند اتخاذ شود (CK هزینه سرمایه سرمایه گذاری شده است).

محاسبه شد IRRبا انتخاب چنین نرخ تنزیلی که در آن NPVصفر است. اگر NPVمثبت است، سپس از نرخ تنزیل بالاتر استفاده می شود. اگر NPVمنفی است (در نرخ تخفیف بعدی)، سپس IRRباید بین این دو مقدار باشد. دقت محاسبه با طول بازه نسبت معکوس دارد. اگر NPVبرابر با صفر است، پس ارزش شرکت رشد نمی کند، اما کاهش نمی یابد. از همین رو IRRتخفیف آزمون نیز نامیده می شود.

با کمک IRRمی توانید پروژه های بی سود را حذف کنید یا آنها را بر اساس میزان سودآوری رتبه بندی کنید. همچنین به عنوان شاخصی از سطح ریسک عمل می کند. از بیشتر IRRبیش از هزینه سرمایه، حاشیه ایمنی پروژه بیشتر می شود و نوسانات و خطاهای بازار در ارزیابی ارزش جریان های نقدی آتی کمتر خواهد بود.

دوره بازپرداخت ساده (دوره بازپرداخت، PP) -این دوره از لحظه اولیه سرمایه گذاری تا لحظه بازگشت سرمایه است. نقطه شروع در تکلیف طراحی مشخص شده است. نقطه بازپرداخت اولین دوره زمانی در دوره صورتحساب است که پس از آن درآمد خالص جاری است NVمی شود و در آینده غیر منفی می ماند.

الگوریتم محاسبه به یکنواختی توزیع درآمد پیش بینی شده بستگی دارد. اگر درآمد به طور مساوی در طول سال ها توزیع شود، دوره بازپرداخت با تقسیم هزینه های یک بار بر مقدار درآمد سالانه محاسبه می شود. اگر سود به طور نابرابر در طول سال ها توزیع شود، دوره بازپرداخت با محاسبه مستقیم تعداد سال هایی که طی آن سرمایه گذاری توسط درآمد انباشته بازپرداخت می شود، محاسبه می شود.

دوره بازپرداخت با در نظر گرفتن تخفیف (DPP) -این دوره از لحظه اولیه تا لحظه بازپرداخت با در نظر گرفتن تخفیف است. نقطه بازپرداخت، با در نظر گرفتن تخفیف، اولین نقطه زمانی در دوره صورتحساب است که پس از آن ارزش فعلی خالص تبدیل می شود و در آینده غیرمنفی باقی می ماند. الگوریتم محاسبه این شاخص همانند تعیین دوره بازپرداخت ساده است، فقط از شاخص های کاهش جریان نقدی استفاده می شود.

نیاز به تامین مالی اضافی (PF) حداکثر مقدار قدر مطلق مانده منفی انباشته شده از سرمایه گذاری و فعالیت های عملیاتی است. مقدار PF حداقل میزان تامین مالی خارجی پروژه مورد نیاز برای اطمینان از امکان سنجی مالی آن را نشان می دهد. بنابراین به PF سرمایه ریسک نیز می گویند. باید در نظر داشت که حجم واقعی تامین مالی خارجی نباید با PF منطبق باشد و معمولاً به دلیل نیاز به خدمات بدهی از آن فراتر می رود.

نیاز به تامین مالی اضافی، با در نظر گرفتن تخفیف (DFT) - حداکثر مقدار ارزش مطلق موجودی تنزیل شده منفی انباشته شده از سرمایه گذاری و فعالیت های عملیاتی. ارزش DFT حداقل حجم تنزیل شده تامین مالی خارجی پروژه مورد نیاز برای اطمینان از امکان سنجی مالی آن را نشان می دهد.

شاخص سودآوری هزینه - نسبت مقدار جریان های نقدی ورودی (دریافت های انباشته) به مقدار جریان های نقدی خروجی (پرداخت های انباشته).

شاخص سودآوری بهای تمام شده تنزیل شده نسبت مقدار جریان نقدی تنزیل شده به مقدار خروجی نقدی تنزیل شده است.

شاخص بازگشت سرمایه (ID) - نسبت مجموع عناصر جریان نقدی حاصل از فعالیت های عملیاتی به قدر مطلق مجموع عناصر جریان نقدی حاصل از فعالیت های سرمایه گذاری. برابر است با نسبت درآمد خالص (NP, OU)به حجم انباشته سرمایه گذاری ها. این شاخص با فرمول محاسبه می شود

که در آن ID شاخص بازگشت سرمایه است. NP درآمد خالص است. 1C -سرمایه گذاری در طول سال های چرخه سرمایه گذاری؛

شاخص بازده سرمایه گذاری تنزیل شده (DIR) نسبت مقدار عناصر جریان نقد تنزیل شده از فعالیت های عملیاتی به قدر مطلق مقدار تنزیل شده عناصر جریان نقدی حاصل از فعالیت های سرمایه گذاری است. IDD برابر است با نسبت درآمد تنزیل شده خالص (NPV، YRU)به حجم انباشته تنزیل شده سرمایه گذاری ها. این شاخص را می توان با استفاده از فرمول محاسبه کرد



که در آن IDD شاخص سودآوری سرمایه گذاری با تخفیف است. YRU -ارزش خالص فعلی؛

1C -سرمایه گذاری بر اساس سالهای چرخه سرمایه گذاری؛ G -نرخ نزول؛

برای پذیرش یک پروژه برای بررسی، لازم است که شاخص های هزینه و سرمایه گذاری بیشتر از یک باشد. شاخص های سودآوری بازده سرمایه سرمایه گذاری شده پروژه را مشخص می کند. اگر سود خالص و ارزش فعلی خالص پروژه مثبت باشد، شاخص ها از یک فراتر می رود.

توصیه می شود هنگام محاسبه بازده، عدم قطعیت را در نظر بگیرید. ناقص بودن و نادرست بودن اطلاعات در مورد شرایط اجرای پروژه و خطر، یعنی. امکان بوجود آمدن چنین شرایطی که منجر به عواقب منفی برای همه یا تک تک شرکت کنندگان پروژه شود. شاخص های عملکرد پروژه که با در نظر گرفتن عدم قطعیت و عوامل خطر محاسبه می شوند، مورد انتظار نامیده می شوند.

استفاده از روش های زیر برای ارزیابی پایداری و اثربخشی یک پروژه در شرایط عدم قطعیت توصیه می شود:

■ ارزیابی پایداری کل.

■ محاسبه سطوح سربه سر.

■ روش تغییر پارامترها.

■ برآوردی از اثر مورد انتظار، با در نظر گرفتن ویژگی های کمی عدم قطعیت.

تمامی این روش ها به جز روش اول، امکان تدوین سناریوهایی برای اجرای پروژه در محتمل ترین یا خطرناک ترین شرایط و ارزیابی پیامدهای مالی را فراهم می کند. این امکان را فراهم می کند که در صورت لزوم، اقداماتی برای جلوگیری یا توزیع مجدد خسارات ناشی از آن در پروژه ارائه شود.

یک پروژه در صورتی پایدار تلقی می شود که تحت همه سناریوها، اثربخش و از نظر مالی امکان پذیر باشد و پیامدهای نامطلوب احتمالی با اقدامات پیش بینی شده توسط مکانیسم سازمانی و اقتصادی پروژه از بین برود.

ریسک پروژه با تعدیل نرخ تنزیل محاسبه می شود. گنجاندن تعدیل ریسک معمولاً زمانی انجام می شود که یک پروژه تحت یک سناریو واحد ارزیابی شود. مقدار تعدیل ریسک سه نوع ریسک مرتبط با اجرای یک پروژه سرمایه گذاری را در نظر می گیرد:

1) ریسک بیمه؛

2) خطر عدم اطمینان شرکت کنندگان در پروژه؛

3) خطر عدم دریافت درآمد پیش بینی شده توسط پروژه. اگر سرمایه گذاری برای رویداد بیمه شده مربوطه بیمه شده باشد، هیچ تعدیلی برای هر نوع ریسک انجام نمی شود.

ساختار طرح کسب و کار بالا سفت و سخت نیست. بسته به هدف، مقیاس، پیچیدگی پروژه سرمایه گذاری، تعداد بخش ها، محتوای آنها، عمق شرح و بسط مطالب ممکن است متفاوت باشد که در ساختار و محتوای طرح تجاری منعکس خواهد شد.

توزیع گسترده رایانه های شخصی منجر به استفاده از برنامه های رایانه ای مختلف برای محاسبات مالی و اقتصادی و پروژه های سرمایه گذاری شده است. بازار روسیه در حال حاضر گسترده است انواع سیستم های نرم افزاری طراحی شده برای استفاده در مراحل مختلف اجرای پروژه های سرمایه گذاری. محبوب ترین محصولات نرم افزاری زیر هستند: COMFAR، توسعه یافته توسط سازمان توسعه صنعتی در UN (C) NIDO). PROJECT-Expert، توسعه یافته توسط PRO-Invest-Consulting. Alt-Invest، توسعه یافته توسط Alt و همکاران.

ماکسیم اونیشچنکو

ویژه آژانس اطلاع رسانی "وکیل مالی"

طرح کسب و کار بخشی جدایی ناپذیر از برنامه ریزی کسب و کار به عنوان یک فرآیند مداوم توسعه یک سازمان است. طرح یا پروژه تجاری سرمایه گذاری تجلی مستندی از ابتکار سرمایه گذاری یک واحد اقتصادی است که سرمایه گذاری سرمایه در یک هدف خاص از سرمایه گذاری واقعی را با هدف اجرای اهداف سرمایه گذاری معین تعیین شده در زمان و به دست آوردن نتایج خاص برنامه ریزی شده فراهم می کند.

در این حالت، منبع اصلی سرمایه، سرمایه‌گذار خارجی است که با بنگاه اقتصادی یا ایده سرمایه‌گذاری پیشنهادی آشنا نیست و نیاز به جزئیات زیاد موضوعات مورد علاقه خود دارد.

طرح تجاری سرمایه گذاری برای مقاصد وام استفاده می شود و برای بررسی توسط کمیته اعتبار به عنوان تاییدیه امکان سنجی اقتصادی پروژه توسط مشاوران حرفه ای به بانک ارائه می شود.

یک طرح تجاری سرمایه گذاری (یا اعتبار) به خودی خود تضمینی برای دریافت وجوه استقراضی نیست، زیرا بانک هنوز پروژه را اعتبار می دهد و سندی برای توصیف آن نیست. چنین طرح تجاری موضوعات مورد علاقه بانک را با جزئیات نشان می دهد: برنامه مالی، تجزیه و تحلیل ریسک با کیفیت بالا، محاسبه سودآوری پروژه و شاخص های یکپارچه آن. در حال حاضر، اگر یک طرح تجاری که مطابق با استانداردهای اتخاذ شده در موسسات اعتباری روسیه باشد، به بسته اسناد وام گیرنده پیوست نشود، در حال حاضر، هیچ بانکی پروژه ای را برای بررسی نمی پذیرد.

نیاز به توسعه یک طرح تجاری سرمایه گذاری توسط شرکت های روسی به دلایل مختلفی ایجاد شد:

تطبیق تجربیات خارجی در توسعه پروژه های سرمایه گذاری با شرایط داخلی. این تعیین تایپ اجباری روش و اسناد مورد استفاده در زمینه تجارت را تعیین کرد.
استفاده از رایانه های شخصی که نیاز و امکان ایجاد نرم افزار برای توسعه و تجزیه و تحلیل پروژه های سرمایه گذاری را تعیین می کرد. برنامه های کاربردی تجاری و استاندارد و همچنین برنامه های تهیه شده توسط خود توسعه دهندگان پروژه ها در بسیاری از محاسبات استفاده می شود.
ارزیابی طرح کسب و کار توسط صاحبان منابع مالی یا وام گیرندگان و وام دهندگان آنها از نقطه نظر بازگشت سرمایه و سود یا سایر اثرات مثبت.

طرح کسب و کار وضعیت آینده نگر را در داخل و خارج ارزیابی می کند. این فشرده ترین سندی است که به کارآفرین اجازه می دهد نه تنها تصمیمی آگاهانه بگیرد، بلکه همچنین نشان دهد که چه کاری و چه زمانی باید انجام شود تا انتظارات مربوط به اثربخشی پروژه را برآورده کند. تایید و دوام پروژه بستگی به صحت سند دارد. طرح کسب و کار به این سوالات پاسخ می دهد: آیا این ایده خیلی خوب است؟ برای کسانی که محصول (خدمات) جدید در نظر گرفته شده است؛ آیا این محصول (خدمت) خریدار پیدا می کند یا خیر. با چه کسی باید رقابت کنید؟

برای پروژه‌های میان‌مدت و بلندمدت، توسعه طرح‌های تجاری مرحله مرکزی در برنامه‌ریزی سرمایه‌گذاری است. محتوای اصلی آن شکل گیری اجزای اصلی پروژه و آماده سازی آن برای اجراست.

محتوای اصلی این مرحله شامل انواع کارهای زیر است:

توسعه مفهوم و توسعه بیشتر محتوای اصلی پروژه (منابع - محدودیت ها - نتیجه)؛
ایجاد ارتباطات تجاری و مطالعه عمیق اهداف شرکت کنندگان؛
برنامه ریزی ساختاری؛
سازماندهی و انجام مناقصات، انعقاد قرارداد با مجریان اصلی؛
اخذ تاییدیه برای ادامه کار

برای پروژه های کوتاه مدت کوچک یا محلی که نیاز به هزینه های قابل توجه و زمان اجرای بسیار کوتاه مدت ندارند، طرح تجاری تمامی مراحل و کارهای انجام شده در مرحله قبل از سرمایه گذاری را ترکیب می کند.

برای توسعه یک استراتژی توسعه برای یک شرکت بزرگ، یک طرح کسب و کار شرکتی (جهانی) ترسیم می شود.

هنگام تدوین یک طرح تجاری، قبل از هر چیز باید تصمیم بگیرید: هدف از تدوین یک طرح تجاری چیست. این اهداف می تواند به شرح زیر باشد:

میزان واقعیت دستیابی به نتایج مشخص شده در یک پروژه تکمیل شده یا شرایط فنی را خودتان درک کنید.
همکاران را در مورد واقعیت دستیابی به شاخص های کیفی یا کمی پروژه پیشنهادی متقاعد کنید.
آماده سازی افکار عمومی برای شرکتی سازی شرکت طبق طرح پیشنهادی که نویسندگان آن را بهینه می دانند.
اثبات مصلحت بازسازی کار و سازماندهی مجدد یک شرکت موجود یا ایجاد یک شرکت جدید به دایره خاصی از افراد.
جلب توجه و افزایش علاقه یک سرمایه گذار بالقوه.

شرکت‌هایی که در یک وضعیت باثبات فعالیت می‌کنند و محصولی را برای بازار نسبتاً باثباتی تولید می‌کنند، یک طرح تجاری با هدف بهبود تولید و یافتن راه‌هایی برای کاهش هزینه‌ها ایجاد می‌کنند. این شرکت ها دائماً اقداماتی را برای نوسازی محصولات خود و ترتیب آنها در قالب طرح های تجاری محلی در نظر می گیرند.

شرکت های مخاطره آمیز که محصولاتی با ریسک افزایش یافته تولید می کنند به طور سیستماتیک بر روی طرح های تجاری برای توسعه انواع جدید محصولات، انتقال به فناوری و غیره کار می کنند.

اگر بنگاهی با طرح افزایش چشمگیر تولید محصولات سنتی و یا توسعه فناوری جدید، ظرفیت کافی برای تولید آنها را نداشته باشد، می تواند با جذب سرمایه گذاری یا جستجوی شرکای جدید اقدام کند.

در این مورد، طرح کسب و کار هنگام جستجو برای سرمایه گذاران، وام دهندگان، سرمایه گذاری های حمایتی استفاده می شود. برای این کار می توان یک خلاصه یک یا دو صفحه ای از طرح تجاری تهیه کرد که به سرمایه گذاران، وام دهندگان و سایر شرکا اجازه می دهد تا ویژگی ها و مزایای مهم پروژه را مشاهده کنند. به چنین سندی پیشنهاد تجاری می گویند. هنگام مذاکره با سرمایه گذاران بالقوه و شرکای آینده استفاده می شود.

طرح کسب و کار باید به شکلی ارائه شود که به ذینفعان اجازه دهد تا ایده روشنی از ماهیت پرونده و میزان علاقه مندی خود در آن به دست آورند. حجم و درجه بتن ریزی بخش های طرح با توجه به مشخصات و محدوده شرکت تعیین می شود.

این باید ساده و واضح نوشته شود و ساختار واضحی داشته باشد، به عنوان مثال، آنچه توسط وزارت توسعه اقتصادی روسیه توصیه می شود:

1. بخش مقدماتی.
2. بررسی وضعیت صنعت (تولید) که بنگاه به آن تعلق دارد.
3. شرح پروژه.
4. طرح تولید پروژه.
5. طرح بازاریابی و فروش محصولات.
6. طرح سازمانی برای اجرای پروژه.
7. پلان مالی اجرای پروژه.
8. ارزیابی صرفه اقتصادی هزینه های انجام شده در طول اجرای پروژه.

بیایید نگاهی دقیق تر به محتوای هر بخش بیندازیم. بخش مقدماتی طرح کسب و کار شامل:

صفحه عنوان؛
خلاصه؛
یادداشت محرمانگی

صفحه عنوان شامل نام شرکت - آغازگر پروژه، نام پروژه، مکان و زمان توسعه آن است.

خلاصه خلاصه ای از ماهیت پروژه سرمایه گذاری است. این سندی است که تمام جذابیت ها و نیاز به اجرای یک هدف خاص را آشکار می کند. باید کوتاه باشد و علاقه خواننده را برانگیزد. رزومه آخرین بار گردآوری می شود، زیرا تمام اطلاعات موجود در پروژه را خلاصه می کند. خلاصه داده هایی را ارائه می دهد که باید به سرمایه گذار بالقوه اجازه دهد تا بفهمد چه چیزی در خطر است، هزینه برآورد شده و سودآوری پروژه چیست.

یادداشت محرمانگی برای هشدار به افرادی که با طرح کسب و کار آشنا هستند در مورد محرمانه بودن اطلاعات موجود در آن تنظیم شده است. این یادداشت ممکن است حاوی یادآوری باشد که خواننده مسئولیت می‌پذیرد و عدم افشای اطلاعات موجود در طرح را بدون رضایت قبلی نویسنده تضمین می‌کند. این یادداشت ممکن است شامل الزاماتی برای بازگرداندن طرح تجاری و ممنوعیت کپی کردن مطالب باشد.

اکنون بیایید مستقیماً به توسعه یک طرح تجاری سرمایه گذاری بپردازیم ، باید با مروری بر وضعیت صنعت (تولید) که شرکت به آن تعلق دارد شروع شود ، که برای حل دو وظیفه اصلی طراحی شده است:

1) وضعیت و روند توسعه صنعت را به عنوان یک هدف سرمایه گذاری مطالعه کنید.
2) پیش بینی حجم تولید کالاها و خدمات قابل تولید توسط یک شرکت در یک محیط رقابتی.

برای حل اولین مشکل در طرح کسب و کار، توصیه می شود تحلیلی گذشته نگر از وضعیت فعلی صنعت، توسعه صنعت طی 5-10 سال گذشته ارائه شود، روندهای احتمالی در توسعه صنعت شرح داده شود. به طور کلی، صنایع مربوطه در مناطقی که فروش محصولات در خارج از کشور برنامه ریزی شده است.

برای حل مشکل دوم لازم است رقبای اصلی در بازارهای منطقه ای، داخلی و خارجی اما در موقعیت های زیر تشریح شوند:

نامگذاری و فروش محصولات؛
بازارهایی که در آن فعالیت می کنند و سهم آنها در آن بازارها؛
رقابت پذیری محصولات آنها؛
سیاست قیمت گذاری و فروش؛
وضعیت پایگاه تولید

تجزیه و تحلیل داده های فوق به شما امکان می دهد مزایای رقابتی شرکت خود را تعیین کنید یا کاستی های آن را شناسایی کنید و روش های مبارزه رقابتی با شرکت های رقیب را تعیین کنید. نتایج تجزیه و تحلیل یکی از معیارهایی خواهد بود که بر اساس آن یک سرمایه گذار بالقوه می تواند توانایی های یک شرکت را برای رقابت موفقیت آمیز با شرکت های مشابه قضاوت کند.

شرح پروژه عبارت است از بیان مختصر و واضح ماهیت و مفاد اصلی پروژه. این بخش موضوعات زیر را پوشش می دهد:

شرکت چه کاری انجام می دهد یا انجام خواهد داد (داده هایی در مورد اندازه و چشم انداز شرکت، مشخصات فعالیت، ویژگی های کالاها و خدمات تولید شده و سایر اطلاعاتی که مزیت های رقابتی این شرکت را فراهم می کند) ارائه می دهد.
تقاضای مورد انتظار برای کالاها و خدمات پیشنهادی چقدر است، پیش بینی اجرای آنها برای چندین سال (در اینجا روندهای اصلی توسعه بازار، ضعف شرکت های رقیب، برنامه های رشد و گسترش فعالیت ها وجود دارد).
میزان درآمد حاصل از فروش محصولات یا ارائه خدمات، میزان هزینه ها و سود ناخالص، سطح سودآوری، دوره بازپرداخت (در این بخش از طرح تجاری، اقتصاد شرکت باید ارائه شود: داده ها اما سود، سود مورد انتظار، بازده سرمایه سرمایه گذاری شده، چارچوب زمانی برای رسیدن به نقطه سربه سر و مازاد دریافتی نقدی نسبت به پرداخت ها).
چه مقدار پول برای اجرای آن باید در پروژه سرمایه گذاری شود (به طور خلاصه میزان تامین مالی مورد نیاز و جهت استفاده از سرمایه را مشخص کنید).
چرا شرکت موفق خواهد شد به سرعت در بازارهای جدید کالا و خدمات نفوذ کند (این بخش نشان دهنده مزیت های رقابتی شرکت در این دوره و مزایای احتمالی پس از اجرای پروژه پیشنهادی، ضعف رقبا و سایر شرایط است).

در طرح تولید، اطلاعاتی در مورد امنیت پروژه سرمایه گذاری از جنبه تولیدی و فناوری ارائه می شود.

در برنامه تولید باید موارد زیر را انجام دهید:

اهداف استراتژی بلند مدت شرکت را مشخص کنید.
ساختار تولید برنامه ریزی شده، پایه مواد خام آن و طرح تکنولوژیکی فرآیند تولید، منابع انرژی، گرما، تامین آب را شرح دهید.
ارائه اطلاعات در مورد برنامه تولید، آموزش و بازآموزی کارکنان؛
طرحی را برای رساندن شرکت به ظرفیت طراحی کامل شرح دهید.
ارائه اطلاعات در مورد وضعیت کار در پروژه و قابلیت های تولید.

برای توصیف وضعیت کار روی پروژه، لازم است داده های زیر را مشخص کنید:

درجه توسعه محصولات در نظر گرفته شده برای تولید؛
حمایت قانونی از پروژه؛
کار انجام شده روی پروژه؛
در دسترس بودن مناطق تولید؛
نیاز به خرید تجهیزات؛
نام تامین کنندگان، زمان تحویل و هزینه تجهیزات؛
انواع منابع انرژی؛
ویژگی های پایه مواد خام؛
ویژگی های زیرساخت تولید (از جمله حمل و نقل داخلی و خارجی)؛
وضعیت اکولوژیکی با توجه به تخلیه به حوضه آب و انتشار در هوا.

طرح بازاریابی و فروش محصول یکی از مهم ترین و پیچیده ترین طرح های تجاری است. نتایج تحقیقات بازار مبنایی برای توسعه استراتژی بلندمدت بازاریابی و قیمت گذاری یک شرکت، سیاست فعلی آن است. آنها نیاز به منابع انسانی و مادی را تعیین می کنند.

با توجه به اهمیت و پیچیدگی این بخش، توصیه می شود ابتدا آن را تهیه کنید و در صورت امکان، داده های موجود در بازار، حجم و نرخ رشد آن را با استفاده از منابع اضافی و جایگزین بررسی کنید.

طرح تجاری تحقیقاتی بازار شامل سه بلوک است:

1. تجزیه و تحلیل تقاضا برای کالاها و خدمات در بازار منتخب و روند توسعه آن.
2. شرح ساختار بازار، بخش های اصلی آن، تجزیه و تحلیل اشکال و روش های فروش.
3. تحقیق در مورد شرایط رقابت در بخش های منتخب بازار.

تمام بخش های بعدی طرح به برآوردهای فروش انجام شده در این بخش بستگی دارد. حجم فروش کالاها و خدمات پیش بینی شده در نتیجه تحقیقات بازار انجام شده، تأثیر مستقیمی بر برنامه تولید، طرح بازاریابی و میزان سرمایه سرمایه گذاری شده مورد نیاز شرکت دارد. داده های به دست آمده در جریان تجزیه و تحلیل وضعیت رقابتی، تا حد زیادی، استراتژی فروش و استراتژی قیمت گذاری شرکت را در بخش های بازار انتخاب شده از پیش تعیین می کند.

برنامه سازمانی برای اجرای پروژه ساختار و خط مشی مدیریتی را تشریح می کند و ترکیب تیم مدیریت را شرح مختصری می دهد.

هنگام توصیف ساختار سازمانی یک شرکت، به موارد زیر توجه کنید:

بخش های اصلی شرکت و وظایف آن:
توزیع مسئولیت های پرسنل مدیریت؛
روش های تعامل بین واحدها؛
علاقه شرکت به نتایج نهایی؛
انواع جدید کار ناشی از اهداف شرکت؛
صلاحیت های لازم پرسنل

طرح کسب و کار داده های دقیقی را برای هر یک از مدیران شرکت، بزرگترین سهامداران، اعضای تیم توسعه پروژه و حوزه کاری که باید مدیریت شود ارائه می دهد.

برنامه مالی اجرای پروژه پس از تهیه طرح بازاریابی و طرح تولید تهیه می شود. هنگام توسعه آن، باید تنوع منافع شرکت کنندگان در پروژه سرمایه گذاری را در نظر گرفت. برنامه مالی باید شامل یک نمای کلی از شرایطی باشد که شرکت در آن فعالیت خواهد کرد. باید حاوی داده هایی مانند فروش، سود ناخالص، هزینه های تجهیزات، نیروی کار و سایر هزینه ها و همچنین تجزیه و تحلیل عملیاتی دقیق درآمد و هزینه باشد که سود خالص شرکت را تشکیل می دهد. این یک تصویر کامل از سودآوری شرکت ارائه می دهد. این بخش از طرح تجاری تنها پس از تعیین محدوده (مرزهای) پروژه و همچنین هزینه های پیش بینی نشده و تورم قابل تنظیم است.

محدوده (مرزهای) پروژه مستلزم تعریف موارد زیر است:

انواع فعالیت هایی که در سایت کارخانه ارائه می شود.
عملیات اضافی مربوط به تولید، استخراج منابع طبیعی، تصفیه فاضلاب و انتشار.
حمل و نقل خارجی و انبارهای مواد خام و مواد و محصولات نهایی؛
فعالیت های مکمل خارجی (مسکن، آموزش حرفه ای، برنامه های آموزش عمومی، ساخت امکانات تفریحی).

هزینه های پیش بینی نشده به دو دسته مادی و مالی تقسیم می شوند. موارد احتمالی مادی به دقت پیش بینی فروش، نیازمندی های پروژه، مواد و خدمات مربوط می شود. به منظور جلوگیری از تلفات، ذخیره احتمالی در هزینه پروژه شی به میزان 5 تا 10 درصد هزینه برآورد شده شی لحاظ می شود.

احتمالات مالی با تورم، تغییرات در نرخ بهره پایه و سایر عوامل مرتبط است.

حسابداری تورم با استفاده از داده های زیر انجام می شود:

شاخص کلی تورم روبل داخلی که با در نظر گرفتن پیش بینی کار تنظیم شده دوره تورم تعیین می شود.
پیش بینی نرخ ارز روبل؛
پیش بینی تورم خارجی؛
پیش بینی تغییرات در طول زمان در قیمت محصولات و منابع (از جمله گاز، نفت، منابع انرژی، تجهیزات، کارهای ساخت و ساز و نصب، مواد اولیه، انواع خاصی از منابع مادی)، و همچنین پیش بینی تغییرات در سطح متوسط ​​دستمزد. و سایر شاخص ها برای آینده؛
پیش بینی نرخ مالیات، عوارض، نرخ های بازپرداخت بانک مرکزی فدراسیون روسیه و سایر استانداردهای مالی مقررات دولتی.

با کمک داده های فهرست شده، لازم است تأثیر تورم بر شاخص های قیمت، نیاز به تأمین مالی، نیاز به سرمایه در گردش بررسی شود.

تهیه یک برنامه مالی در چند مرحله انجام می شود:

مرحله 1 - پیش بینی حجم فروش. حجم و ارزش فروش در بازارهای مربوطه برای هر سال محاسبه می شود.
مرحله 2 - محاسبه هزینه های محصولات و خدمات فروخته شده. محاسبات بر اساس پیش بینی حجم فروش، استانداردهای قابل اجرا، سیاست قیمت گذاری و شرایط فروش انجام می شود.
مرحله 3 - شرح طرفین، قابلیت اطمینان آنها، توزیع قراردادها در زمان، هزینه برای طرفین.
مرحله 4 - محاسبه تامین مواد اولیه، انرژی، آب (فنی و شرب)، قطعات یدکی و مواد عملیاتی برای پنج سال اول و همچنین تامین منابع نیروی کار.
مرحله 5 - پیش بینی هزینه ها (به طور مشروط ثابت، مشروط متغیر و کل) اما در سال.
مرحله 6 - محاسبه سود برنامه ریزی شده. طرحی از سود مورد انتظار تنظیم می شود، سود یا زیان خالص برای هر سال محاسبه می شود.
مرحله 7 - تجزیه و تحلیل نقطه از حجم بحرانی اجرا. حجم بحرانی درآمدی است که به طور دقیق هزینه های عملیاتی تولید محصولات و خدمات را پوشش می دهد. این مقدار درآمد را نقطه سربه سر می نامند. تجزیه و تحلیل حجم بحرانی تولید ضروری است.
مرحله 8 - شرح منابع مالی.

هنگام توصیف منابع مالی، از طرح زیر استفاده می شود:

منابع تشکیل منابع:
- وجوه خود؛
- وجوه قرض گرفته شده؛
سیاست توزیع سود پس از مالیات:
- سهم سود هدایت شده به صندوق انباشت؛
- پرداخت سود سهام (شرایط و بهره)؛
اقدامات برای کنترل پرداخت های مصرف کننده، سیاست مالی در رابطه با بیمه اعتباری؛
معیارهای ارزیابی عملکرد؛
راه های بیمه

اگر برنامه ریزی شده است که از وام برای تامین مالی یک پروژه استفاده شود، برنامه تجاری محاسبه ای از روش و شرایط دریافت و بازپرداخت وام و همچنین پرداخت سود را ارائه می دهد.

در نتیجه محاسبات در طرح تجاری، سه شکل اساسی از صورت های مالی تهیه می شود: صورت سود، صورت جریان نقدی و ترازنامه.

صورت سود نسبت درآمد دریافتی در فرآیند فعالیت های تولیدی شرکت (پروژه) در طول دوره پروژه، با هزینه های انجام شده در همان دوره و مرتبط با دریافت درآمد را نشان می دهد. صورت سود برای ارزیابی اثربخشی فعالیت های جاری (اقتصادی) ضروری است. تجزیه و تحلیل نسبت درآمد و هزینه به شما امکان می دهد ذخایر را برای افزایش سرمایه سهام پروژه ارزیابی کنید و همچنین مقادیر مختلف پرداخت های مالیاتی و سود سهام را محاسبه کنید.

صورت جریان های نقدی اطلاعاتی در مورد شکل گیری منابع مالی و استفاده از این منابع مالی ارائه می دهد. منابع وجوه در پروژه می تواند شامل: افزایش سرمایه از طریق انتشار سهام جدید، افزایش بدهی از طریق وام و انتشار اوراق قرضه، درآمد حاصل از فروش محصول و سایر هزینه ها باشد. در صورت بازخرید سهام یا زیان ناشی از سایر فعالیت‌های فروش و غیر فروش، ممکن است مقادیر منفی در موقعیت‌های مربوطه ظاهر شود.

زمینه های اصلی استفاده از وجوه اولاً با سرمایه گذاری در دارایی های دائمی و با تکمیل سرمایه در گردش مرتبط است. ثانیاً با اجرای فعالیت های تولیدی (عملیاتی) جاری؛ ثالثاً با پرداخت بدهی خارجی (پرداخت سود و بازپرداخت بدهی). چهارم با تسویه حساب با بودجه (پرداخت مالیات) و در نهایت با پرداخت سود سهام.

نکته مهم این است که تمام هزینه های جاری پروژه به عنوان خروجی وجوه عمل نمی کند، بلکه فقط هزینه های عملیاتی و پرداخت سود جاری است. کسر استهلاک که یکی از اقلام بهای تمام شده است، منبع تامین مالی برای دارایی های ثابت است. در نتیجه میزان وجوه موجود پروژه برابر است با مجموع سود خالص و هزینه استهلاک برای یک دوره زمانی مشخص. بازپرداخت بدهی خارجی با هزینه وجوه آزاد و نه از طریق سود انجام می شود.

در ترازنامه، به منظور راحتی تجزیه و تحلیل، در عمل طراحی، از ترازنامه در مجموع استفاده می شود، یعنی. به شکل بزرگ شده هدف از ترازنامه یک پروژه سرمایه گذاری، نشان دادن پویایی تغییرات در ساختار دارایی (دارایی) پروژه و منابع تامین مالی آن (بدهی ها) است. تراز، توانایی محاسبه شاخص های پذیرفته شده عمومی از وضعیت مالی یک پروژه، ارزیابی نقدینگی، نسبت گردش مالی، چابکی، پرداخت بدهی کلی و غیره را فراهم می کند.

وظیفه ما در این مقاله درک چگونگی تهیه طرح کسب و کار برای سرمایه گذار است. ما در مورد نحوه تهیه یک طرح تجاری واقعی صحبت کردیم. و اکنون ما بر روی تهیه یک طرح تجاری تمرکز می کنیم که می تواند سرمایه گذار را برای سرمایه گذاری در ایده شما تحریک کند.

اهداف اصلی طرح کسب و کار:

• 1. دیدگاه ایده و درک خود از بازار را به سرمایه گذار نشان دهید.
• 2. در درک هزینه های لازم زمینی بودن خود را نشان دهید.
• 3. نشان دهید که تیمی که پروژه را اجرا خواهد کرد، دانش و مهارت لازم را دارد.

هر چیز دیگری در یک طرح تجاری ضروری است، اما تأثیر زیادی در تصمیم گیری ندارد. برای وضوح موارد فوق، بیایید تجارت یکی از مشتریان خود را در نظر بگیریم - فروش لنز از طریق ماشین‌های فروش.

نکته اصلی ایده است!

سرمایه گذاران غیرحرفه ای اغلب پس از توصیف یک ایده، نکات زیر را نیز نمی خوانند. آنها یا ایده یا راه حلی را که شما پیشنهاد می کنید دوست دارند یا نه. و هیچ مقدار محاسبات مالی نمی تواند او را متقاعد کند. بنابراین مهم است که انسان به این ایده اعتقاد داشته باشد، یعنی اولین نکته: «نیاز به فروختن است». و شما باید یک ایده را با درک بازار بفروشید. بیایید با لنزها مثالی بزنیم.
اگر فقط این ایده را ارائه دهید: "ما به یک ایده درخشان رسیدیم: فروش لنز از طریق ماشین های اتوماتیک"، احتمال شک و تردید زیاد است. بنابراین باید کمی متفاوت سرو شود.

• 1. بازار لنز سالانه 20 درصد رشد می کند.
• 2. نقاط اصلی فروش: فروشگاه های نوری و اینترنت.
• 3. مردم به استفاده از دستگاه قهوه ساز، پایانه های پرداخت، دستگاه های خودپرداز عادت دارند.
• 4. لنزها یک کالای ضروری هستند، بنابراین فرصت شبانه روزی برای خرید لنز در هر منطقه مسکونی مورد تقاضا خواهد بود.

مهمترین چیز این است که این ایده توسط:

• نیاز واقعی به یک محصول یا خدمات؛
• در حال حاضر با تحلیل کاستی های راه حل های این نیاز؛
• نمونه هایی از راه حل های مشابه یا رویکردهای راه حل موفق؛
• ارزیابی چشم انداز بازار رو به رشد یا دلایل توزیع مجدد سهام موجود.

طرح درآمد

غیر قابل پیش بینی ترین مقاله در یک طرح تجاری. با کمک آن، آنها یک طرح تجاری را به بازپرداخت سریع می کشانند. برای جذب سرمایه گذار، این ماده باید به وضوح توجیه شود. مثال ما را در نظر بگیرید: جمعیت 150 میلیونی، که 40 درصد از آنها بینایی ضعیفی دارند. از این تعداد 30 درصد از لنز استفاده می کنند. این یک جمعیت فعال اقتصادی زیر 35 سال است.
با توجه به اینکه حدود 20 درصد از مبتکران در این دسته وجود دارند، می‌توان یک طاقچه بالقوه از مصرف‌کنندگان را به میزان 3600000 نفر شناسایی کرد. و به دلیل دخالت محافظه کاران و جمعیت سالخورده دائماً رشد خواهد کرد.
یک مصرف کننده از 2 بسته لنز در ماه استفاده می کند. بر این اساس می توان تعداد مصرف کنندگان بالقوه را برای هر شهر یا منطقه محاسبه کرد.
یک حرکت بسیار خوب این است که رقم محاسبه شده را 2 برابر کاهش دهیم. یا از سناریوی خوش بینانه و بدبینانه استفاده کنید. در یک سناریوی بدبینانه، اعداد باید کاملاً رضایت بخش باشند.
در واقع، هر پیش‌بینی همچنان تقریبی خواهد بود و هیچ‌کس قادر به پیش‌بینی دقیق فروش نخواهد بود. اکثر سرمایه‌گذاران این را درک می‌کنند، نکته اصلی این است که یک منطق واضح در پیش‌بینی تعداد خریداران، حجم خرید و قیمت‌گذاری وجود دارد.

طرح هزینه

اگر برنامه درآمدی کفایت درک شما از بازار را به سرمایه گذار نشان می دهد، پس طرح هزینه نشان دهنده تجربه شماست، رویکردی منطقی برای خرج کردن وجوه سرمایه گذار. هزینه ها در هر شرایط متفاوت خواهد بود. نکته مهم اعتبار هزینه ها است. اگر طرح تجاری شامل هزینه‌های پیمانکاران باشد، باید قیمت‌های آن پیمانکاران پیوست شود، یا می‌توان به میانگین نرخ‌ها یا حقوق بازار اشاره کرد.
نکته مهم حقوق کارکنان مدیریت است. آنها باید در سطح دستمزد زندگی شما باشند.اگر آنها به حقوق های کاملاً قابل قبولی برسند، سرمایه گذار تصمیم می گیرد که شما تمایل به پیدا کردن یک مکان گرم و گرفتن پول راحت دارید.
یک حرکت خوب هنگام تنظیم یک برنامه هزینه می تواند تامین مالی در چند مرحله باشد، زمانی که یک راه حل روی زانو ایجاد می شود، آزمایش انجام می شود و سپس پول اصلی سرمایه گذاری می شود. اما به طور کلی، شما نیازی به کاهش فوری هزینه های خود ندارید، باید راه حل هایی را بیابید که خود را در بازار ثابت کرده باشند و با کیفیت توجیه شوند.
ابتدا سرمایه گذار می خواهد با تصمیمات جدی در یک تجارت جدی سرمایه گذاری کند تا بعداً این تجارت به فروش برسد. بنابراین، تصمیم اولیه باید استحکام کل رویداد را نشان دهد. و ثانیاً ، اگر با این وجود تصمیم به کاهش دهد ، باید به هزینه آن میزان سرمایه گذاری را کاهش دهید.

رزومه و تجربیات شرکت کنندگان.

1. هرزنامه.همه سرمایه‌گذاران از پیام‌هایی که از آنها دعوت می‌کند تا «برای پرس و جو درباره مخرب‌ترین فناوری از زمان اختراع چرخ تماس بگیرند» آزرده خاطر می‌شوند. مطمئن باشید که حتی اگر پس از آن طرح کسب و کار شما را دریافت کند، آن را کنار خواهد گذاشت. درخواست از سرمایه گذار برای نگاه کردن و اظهار نظر در مورد سایت شما به همان اندازه بد است.
2. طرح کسب و کار بدون رزومه.خلاصه– این یک "سخنرانی آسانسور" یک صفحه ای است (و ممکن است به طور جداگانه از طرح تجاری ارائه شود) که به سرمایه گذار یک نمای کلی از پارامترهای اساسی کسب و کار می دهد. بسیاری از طرح های تجاری رزومه مناسبی ندارند و یا برعکس– یک طرح تجاری مانند یک رزومه طولانی به نظر می رسد. هر دو گزینه بد هستند.
3. نداشتن برنامه در طرح کسب و کار.بسیاری از طرح‌های تجاری که برای سرمایه‌گذاران ارسال می‌شوند، در واقع مشخصات محصول توسعه‌یافته‌ای هستند که اطلاعاتی بیش از حد لازم در مورد محصول ارائه می‌دهند و هیچ چیزی در مورد نحوه و مکان فروش آن و کسب درآمد ارائه نمی‌دهند.
4. بی سوادی.لکه ها، اشتباهات تایپی، اشتباهات دستوری و املایی، اسناد دست نویس تنها سرمایه گذار را متقاعد می کند که شما نیز کسب و کار خود را غیرحرفه ای انجام خواهید داد. به خاطر داشته باشید که سرمایه گذاران در درجه اول روی افراد سرمایه گذاری می کنند و سپس– به ایده ها
5. سرریز متن با اختصارات.به یاد داشته باشید که افرادی که طرح کسب و کار شما را می خوانند، اگرچه احمق نیستند، اما با اصطلاحات یا اختصارات استفاده شده در صنعت شما آشنا نیستند. آنها استفاده زیاد از اختصارات را نتیجه بی احتیاطی، تنبلی یا شاید گیج کردن عمدی خواننده خواهند دید. سعی کنید به واژگان رایج پایبند باشید.
6. کتاب به جای طرح کسب و کار.زیاد پر حرف نباشید، طرح کسب و کار خود را با اطلاعات غیر ضروری مسدود نکنید. یک طرح تجاری برای یک سرمایه گذار نباید بیشتر از 30 صفحه باشد. به حقایق پایبند باشید، آنها را به وضوح بیان کنید و بیهوده خودتان را تکرار نکنید. برنامه هایی که بیش از حد طولانی هستند این تصور را ایجاد می کنند که تجارت شما بسیار پیچیده و پرخطر است.
7. ارجاع به برنامه های کاربردی.سرمایه گذاران از اسنادی که طرح تجاری اصلی را پشتیبانی می کنند اهمیتی نمی دهند. اما باید تحت تاثیر قرار گیرد و کامل و بدون پیوست باشد. ضخامت یک طرح تجاری یا وجود ده ها برنامه به تنهایی چشمگیر نیست.
8. اظهارات منفی.در مورد رقبا یا مشتریان خود صحبت نکنید که نمی توانید در حضور آنها ثابت کنید. بسیاری از طرح های کسب و کار حاوی عباراتی مانند «قابلیت استفاده ضعیف»، «کیفیت ضعیف»، «بزرگ و ناکارآمد» هستند که همه آنها بدون کوچکترین توجیهی هستند. سرمایه گذاران چنین اظهاراتی را در صورتی که توسط داده های شخص ثالث پشتیبانی نشوند، نشانه هایی از غیرحرفه ای بودن و عدم رعایت اخلاق می دانند.
9. نمونه های اولیه و دموها.فراموش نکنید که در اوایل، نمونه های اولیه تمایل به شکستن دارند و دموها در دستان ناآشنا منجمد می شوند یا کار نمی کنند. بنابراین، آنها نمی توانند به اندازه کافی تمام کار و اشتیاق شما را منعکس کنند. تصاویر و کلمات تاثیر بسیار بهتری خواهند داشت.
10. نامه های شرکای خود.توصیه نامه های شرکای سرمایه گذار مفید خواهد بود و نامه های شرکای شما وزن مشابهی ندارند. اما وجود بازخورد از مشتریان و تامین کنندگان و قراردادهای منعقد شده تاثیر مناسبی را ایجاد خواهد کرد.