Изготвяне на инвестиционен бизнес план. Какво е бизнес план за инвестиционен проект

Не можете да накарате инвеститорите да инвестират във вашата оригинална и потенциално печеливша идея?

В 60% от случаите проблемът е, че е написано неправилно.

Колкото и идеална да считате идеята си като създател, има значение само описанието на икономическите и социалните ползи, които ще бъдат подкрепени с факти.

Разберете как правилно да съставите бизнес план за проект за представяне на инвеститор, като правилно поставите акцент върху ползите и уникалността на бизнеса.

Нека разгледаме процеса на създаване на документ през очите на предприемач и да определим какво искат да видят в него самите "китове" от бизнес сферата - инвеститорите.

Какво е инвестиционен проект?

Инвестиционен проект- това е, грубо казано, "бизнес модел", описващ случая, неговата специфика и ключови параметри.

Този "макет" представлява готова схема, която изисква само финансов тласък, за да бъде успешно реализирана.

За да разберем как да направим качествен и интересен инвестиционен проект, нека го погледнем през очите на инвеститора.

Физическо или юридическо лице, което желае да влезе в печеливш бизнес, мисли по различен начин от разработчик на проекти, вдъхновен от собствената си идея.

От какво се интересува инвеститорът?

1. Уместността на идеята в настоящите реалности, икономическата ситуация.
2. Моментът на първата печалба от инвестираните средства.
3. Максимален доход от всяка инвестирана валутна единица.
4. Перспективи за стабилност, растеж и развитие на бизнеса.
5. Колко компетентно и разбираемо е съставен бизнес планът на проекта.

Мозъкът на инвеститора е фокусиран главно върху две цели:

• Инвестирайте по-малко - вземете повече.
• Не изгаряйте.

Доста лесно е да се разбере тази позиция.

Именно заради нея много социално положителни идеи (насочени например към подобряване на околната среда, грижа за незащитените слоеве от населението) не намират своя инвеститор.

Просто защото тяхното изпълнение няма да донесе абсолютно никаква полза, а само факта на извършване на „добро“ дело.

За съжаление в сферата на бизнеса това не е достатъчно за реализирането на проекта.

Какво е бизнес план за инвестиционен проект?

Бизнес план за инвестиционен проект- това е информация, описваща етапите на развитие на една бизнес идея до процеса на ликвидация на предприятието.

Всички данни трябва да бъдат подкрепени с изчисления, документи, анализи.

Всеки има определена стандартна структура, която се променя само в случай на уникална посока на идеята.

За писане се използва прост и разбираем език - това е общоприетата норма.

Не забравяйте, че инвеститорът не трябва да е финансов експерт или опитен юрист.

Процесът на изучаване на проекта не трябва да му причинява главоболие или желание просто да затвори този документ.

Основните цели на бизнес плана на инвестиционния проект

Предоставете анализ на процеса на формиране на бизнес, подкрепен от изчисления и надеждни данни.

Помислете за възможните рискове.

Това включва анализ на конкуренти, възможни кризи в проектната индустрия, маркетингови рискове, срив на ценовата политика - всички важни фактори, които трябва да бъдат включени в бизнес плана.

Тази концепция включва периоди на изплащане и теоретична продължителност (която е равна на стабилен растеж на дохода).

Комуникирайте концепцията на продукта.

Необходимо е да се представят стоките (услугите също принадлежат към категорията "продукт"), произведени от предприятието.

Дори ако производството им все още не е завършено или изисква финансова подкрепа от инвеститор, за да започне производство.

Всеки метод за създаване на продуктови модели ще помогне на предприемача.

Структурата на бизнес плана на инвестиционния проект

Законодателството не установява никаква ясна рамка, която трябва да се спазва при писане на бизнес план.

В крайна сметка това не е толкова официален документ, колкото средство за ефективно представяне пред инвеститор.

За да разберете алгоритъма за събиране на данни и изготвяне на план, можете да се обърнете към опита на водещи агенции при разработването на такава документация.

Нека разгледаме отделно всеки етап от написването на бизнес план за инвестиционен проект.

Обща характеристика на бизнес плана

Средно 20-40 страници са достатъчни за бизнес план за инвестиционен проект.

По-малкият обем ще накара инвеститора да се съмнява във вашата сериозност.

Големият Талмуд ще предизвика скука и желание за затваряне на документа.

Обемът и структурата на документа могат да варират в зависимост от конкретната бизнес идея.

Също така могат да се правят промени в желанията и изискванията на конкретен инвеститор (ако се интересувате не от някой, а от определено лице).

Структурна единица	Обем на текста (брой страници)
Обща сума:	от 20 до 40
Резюме	1
Описание на продукта или услугата, която се произвежда	2 – 5
Анализ на пазара на избраната индустрия	3 – 7
Маркетингов план	3 – 6
Производствен план	4 – 7
Организационен план за бизнес развитие	3 – 5
Финансов раздел на бизнес плана	3 – 6
Потенциални рискове на проекта	1 – 3
Приложения	Не е ограничено

Обхватът на проекта и разпределението на размерите на секциите пряко зависят от характеристиките на бизнес идеята.

За някои детайлите на производствения план ще бъдат от ключово значение в очите на инвеститора, за други маркетинговата политика ще излезе на преден план.

За да може инвеститорът правилно да оцени обема на извършената работа, използвайте следните препоръки:

• Малък обем от бизнес план трябва да бъде компенсиран с "тежко" приложение (структурата на този раздел ще бъде разгледана по-долу).

Инвеститорът определено ще оцени задълбочения анализ на пазара на продажби за вашите продукти.

Висококачествените анализи не само на самия продукт, но и на начините за неговото прилагане ще добавят няколко точки към очите ви.

Във всеки случай трябва да се обърне специално внимание на производствения и финансовия сектор.

Това ще даде на инвеститора представа колко добре разбирате продукта, който се произвежда.

• Подробно описание на рисковете ще покаже вашата безпристрастност при оценката на продукта.

Нека разгледаме всеки раздел от структурата на бизнес плана поотделно.

Резюме на плана за инвестиционен проект

Целта на автобиографията- да се представи същността на продукт или услуга, да се посочи времевата рамка за разработване на проекта, да се даде кратко финансово описание.

Най-добрият съвет за писане на този раздел е следният - отложете го до самия край.

Това е така, защото в началния етап на писане на бизнес план авторът на идея може да има много илюзии, свързани с концепцията и реализацията на продукта.

В процеса на писане на следващите раздели от бизнес плана, първоначалната концепция ще претърпи множество корекции, които ще бъдат свързани с анализ на реалната среда за производство и продажба на стоки.

Създаването на автобиография в самия край ще даде предимство на автора, тъй като всички негови аргументи ще бъдат подкрепени и проверени от анализи.

Стандартна е автобиография от 1-2 страници.

Моля, имайте предвид, че ако въвеждането не заинтересува инвеститора, той просто няма да продължи да чете бизнес плана.

Съответно те ще загубят всякакъв интерес към предоставянето на инвестиции.

Да представиш продукт правилно на две страници е изкуство.

Използвайте само най-„експлозивните“ факти, опитайте се да покажете истинското конкурентно предимство на продукта, премахнете ненужните текстове.

Описание на продукта или услугата, която се произвежда

В този раздел авторът на бизнес плана представя цялата същност на произвеждания продукт или услуга, оценява важността на идеята в мащаба на индустрията или пазара като цяло.

Структурен план на секцията:

• Описание на основната концепция на продукта, обобщена в резюмето.

Демонстрация на необходимата документация за производство на продукт или изпълнение на услуга.

Социалната значимост и въздействието върху околната среда са второстепенни фактори за инвеститора.

Но те също играят роля в описанието на продукта.

Социалната значимост се характеризира с броя на работните места, които ще бъдат създадени от изпълнението на проекта, и възможното въздействие върху подобряването на общия стандарт на живот.

Важно е да се вземе предвид въздействието на продукта върху околната среда при специалните условия на местоположението на предприятието или в случай, че произведеният продукт (услуга) представлява стойност или опасност за околната среда.

В този раздел на бизнес плана също е важно да се демонстрират познания за бъдещото производство.

Ако е възможно, предоставете на инвеститора макет на продукта.

Той трябва да види за какво ще бъдат похарчени парите му на практика и какви реални предимства и ползи ще има продуктът в средата на суровия пазар на Руската федерация.

Анализ на пазара за избраната индустрия

Анализът на пазара е задължителен раздел от бизнес плана, а също и един от най-отнемащите време.

Представеният продукт трябва да бъде търсен сред потенциалните клиенти, да бъде уникален по рода си или поне качествено да се различава от подобни мостри.

Само след анализ на индустрията можем уверено да назовем конкурентните предимства на даден продукт пред други представители на същата "теглова категория".

Основните етапи на анализа на пазара:

• Описание на иновативните процеси в избраната индустрия.
• Индикация за текущите тенденции в съответния пазарен сектор.
• Определяне на целевия клиент, създаване на неговия „портрет“.
• Анализ на алтернативни начини за продажба на стоки, въплътени от конкуренти.
• Анализ на продажбите на подобни продукти или създаване на прогноза (ако продуктът е абсолютно уникален).

Когато се описва продукт в настоящите условия на пазарна икономика, трябва да се обърне специално внимание на използването на диаграми, графики и други форми на визуализация, които могат да потвърдят текстова информация от представяне и анализ на продукта.

Маркетингов план на инвестиционен проект

Простото проектиране и предлагане на продукт на публиката не е достатъчно при сегашните условия на постоянна конкуренция и борба за място под слънцето.

Маркетингът е в основата на печеливш проект.

Следователно изготвянето на план за промоция на продукта е задължително.

Структура на маркетинговия план:

• Определяне на конкурентните предимства на продукта.
• Планиране на методи за промоция на продукта.
• Дефиниции на правилата за изграждане на ценова политика.
• Прогнозиране на начините на разпространение на продуктите.

Грамотно изпълнен маркетингов план мотивира инвеститора да отдели необходимата сума за бизнес план, тъй като за него е важно да види не само самия продукт, но и начините за неговото изпълнение.

Производствен план

Производственият план съдържа информация за следните процеси:

• Определяне на мястото на производство.
• Разходите за производство на една единица стока.
• Описание на производственото оборудване.
• Производствен процес от гледна точка на технолог.
• Какви суровини са необходими за производството на стоки.
• Описание на транспортните операции, свързани с производството.
• Списък на персонала (списък на длъжностите + брой служители за всеки от тях). Посочена е и заплатата на всяка държавна единица.
• Анализ на разходите за производство на една партида продукти.
• Безопасността на производството на стоки от гледна точка на екологията на региона.

Производственият план носи огромно информативно натоварване, поради което е един от най-обемните раздели.

Организационен план

Организационният план включва описание на етапите, свързани с регистрацията на предприятието, състава на участниците и графика за откриване на проекта.

Организационният план включва:

• Списък на лицата, участващи в изпълнението на бизнес плана.
• Времето на организацията на работния процес (това включва инсталиране на производствени съоръжения, подбор на персонал, производство на първата единица стоки).
• Взаимодействие на участниците в процеса на изпълнение на всички точки от бизнес плана.

Целта на раздела е да въведе точност във времето на всеки етап от организацията на предприятието и да определи ролята на всички участници, инвеститори.

Финансов план. Приложения

„Всички добри моменти винаги са резултат от вашата упорита работа и постоянна отдаденост в миналото. Това, което правите днес, е ключът към утрешните резултати. Ако искате да извлечете ползите утре, засаждайте семената всеки ден! Ако отпуснете концентрацията си дори за минута, неизбежно ще започнете да се връщате назад."
Доналд Тръмп

След подробно описание на планирането остава да се изчисли финансовата осъществимост на инвестиционния проект.

Финансовата изгода е първото нещо, което интересува инвеститора.

Целта на разработването на финансов план е да покаже на инвеститора ползите от неговата инвестиция.

Не забравяйте, че този раздел не приема никаква "вода". Само ясни изчисления и надеждни данни!

Разделът „Приложения“ не е ограничен по размер.

В него се въвеждат всички изчислителни графики, диаграми, сравнителни таблици и други допълнителни материали.

На какви изисквания трябва да отговаря бизнес планът, за да привлече инвеститор, вижте във видеото:

Бизнес план за инвестиционен проектТова е труден документ за писане и проектиране.

Въпреки това, разбирайки очакванията на инвеститора и познавайки основната структура, предприемачът може да изготви план сам.

За да направите това, статията разгледа всички етапи от съставянето на ефективен бизнес план.

Запомнете: идеята за бизнес трябва да бъде представена на езика на инвеститора, тъй като именно той трябва да даде тласък на развитието на описания продукт.

Полезна статия? Не пропускайте нови!
Въведете своя имейл и получавайте нови статии по пощата

1. Спам.Всички инвеститори са раздразнени от съобщения, които ги приканват да се „обаждат, за да попитат за най-разрушителната технология от изобретяването на колелото“. Бъдете сигурни, че дори и след това да получи вашия бизнес план, той ще го сложи на купчината. Също толкова лошо е да помолите инвеститор да разгледа и коментира вашия сайт.
2. Бизнес план без автобиография.Резюме– това е едностранично „изказване на асансьора“ (и може да бъде представено отделно от бизнес плана), което дава на инвеститора пълен преглед на ключовите бизнес параметри. Много бизнес планове нямат подходяща автобиография или обратно– бизнес планът изглежда като разширена автобиография. И двата варианта са лоши.
3. Липса на план в бизнес плана.Много бизнес планове, които се изпращат на инвеститорите, всъщност са разширени продуктови спецификации, които предоставят повече от необходимата информация за продукта и нищо за това как и къде планирате да го продадете и да спечелите пари.
4. Неграмотност.Петна, печатни грешки, граматически и правописни грешки, ръкописни документи само ще убедят инвеститора, че и вие ще управлявате бизнеса си непрофесионално. Имайте предвид, че инвеститорите инвестират предимно в хора, а след това– в идеи.
5. Препълване на текст със съкращения.Не забравяйте, че хората, които четат вашия бизнес план, макар и да не са глупави, не са запознати с термините или съкращенията, използвани във вашата индустрия. Те ще видят интензивното използване на съкращения като следствие от невнимание, мързел или може би умишлено объркване на читателя. Опитайте се да се придържате към общия речник.
6. Книга вместо бизнес план.Не бъдете твърде многословни, не задръствайте бизнес плана си с ненужна информация. Бизнес планът за инвеститор не трябва да бъде по-дълъг от 30 страници. Придържайте се към фактите, излагайте ги ясно и не се повтаряйте излишно. Плановете, които са твърде дълги, ще създадат впечатлението, че вашият бизнес е твърде сложен и рисков.
7. Препратки към приложения.Инвеститорите нямат нищо против документите, които подкрепят основния бизнес план. Но трябва да впечатлява и да е пълно и без привързаности. Дебелината на бизнес план или наличието на десетки приложения не са впечатляващи сами по себе си.
8. Отрицателни твърдения.Не говорете за вашите конкуренти или клиенти, които не можете да докажете в тяхно присъствие. Много бизнес планове съдържат твърдения като „лоша използваемост“, „лошо качество“, „голям и тромав“, всички без най-малкото оправдание. Инвеститорите разглеждат подобни изявления като признаци на непрофесионализъм и липса на етика, ако не са подкрепени от данни на трети страни.
9. Прототипи и демонстрации.Не забравяйте, че в началото прототипите са склонни да се счупят, а демонстрациите замръзват или не работят в непознати ръце. Следователно те не могат да отразяват адекватно целия труд и ентусиазъм, които влагате в тях. Снимките и думите ще направят много по-добро впечатление.
10. Писма от вашите партньори.Препоръчителни писма от партньори инвеститори ще бъдат полезни, а писмата от вашите партньори няма да имат същата тежест. Но наличието на обратна връзка от клиенти и доставчици и сключените договори ще направи правилното впечатление.

Добре проектиран бизнес план за инвестиционен проект може лесно да бъде преработен във финансово приложение, което може да задоволи повечето инвеститори. Но не само кредиторите, професионалните вложители и инвеститорите се нуждаят от този системен документ. Всеки предприемач или дизайнер, обмислящ детайлите на реконструкцията, производството, популяризирането на услугите, изучава последствията от иновациите и необходимите финансови, материални и човешки ресурси първо "на хартия" под формата на план, за да избегне скъпоструващи опити и грешки в практика.

Основни теоретични положения за разработване на бизнес планове

Документ, който описва основните аспекти на дейността на компанията в рамките на проекта, като се вземат предвид потенциалните проблеми и вариантите за тяхното решаване, се нарича бизнес план на проекта. Планирането се извършва както при създаване на ново предприятие, така и при преместване на бизнес процес на ново ниво. Въпреки че процесът на планиране има общи принципи, точните характеристики на документа (обем, състав, структура) се определят от размера на фирмата или предприятието, спецификата на дейността, целта на проекта, икономическите и социалните ресурси.

Структура на документа

На практика бизнес планът е единствената обосновка, адресирана до кредиторите и бъдещите инвеститори за набиране на средства. Предоставената информация позволява на инвеститорите да:

• определя степента на устойчивост и жизнеспособност на проекта,
• изберете най-добрата инвестиционна опция за максимална печалба,
• оценка на перспективите за определен период, като се вземат предвид всички технически и икономически показатели,
• оценява действителните резултати на компанията,
• следи за изпълнението на бюджетните задължения,
• изчисляване на възможностите за получаване на кредитни ресурси и привличане на държавна подкрепа и др.

По този начин общата задача на бизнес плановете е да създадат цялостна оценка на потенциала и перспективите на конкретни инвестиционни проекти, като отчитат тяхната специфика и да обосноват въвеждането на иновации в описаните условия.

За това като източник на финансиране се считат следните:

• собствени средства,
• държавни средства,
• средства на потенциални инвеститори.

В този случай хоризонтът на изчисление най-често е периодът на изплащане на привлечените средства и още една година след това.

По отношение на формата има разделение на цялостен бизнес план и концептуален план. Във втория случай се създава само основата за преговори с потенциални инвеститори, което ще позволи да се определи степента на техния интерес към проекта. Официалният формат при проектирането на такъв дизайн се ръководи от исканията на инвеститорите и/или изискванията на бизнес партньорите, но общата стандартна структура на пълен бизнес план за инвестиционен проект включва включването на следните раздели в документ:

Ако предприятие, което предприема изпълнението на инвестиционни проекти, е многоточкова организация (с две или повече предприятия), тогава по време на планирането се разработват отделни планове за всяко предприятие, които след това се консолидират в един документ.

Оценка на бизнес план от инвеститори

Ефективността на инвестиционните проекти се характеризира със система от показатели, които демонстрират съотношението на разходите и ползите в контекста на интересите на участниците. В зависимост от това към коя категория принадлежат участниците в инвестиционни проекти се разграничават следните показатели:

• финансова (търговска) ефективност,
• бюджетна ефективност (отразяваща финансовите последици за бюджета, съответстващ на нивото на проекта),
• икономическа ефективност (отразяваща резултатите извън преките финансови интереси на преките участници в инвестиционни проекти, които могат да бъдат измерени в стойност).

Освен това се оценяват социалните и екологичните въздействия на проекта.

В пазарна среда и привличане на инвестиционни средства по тази линия финансовата ефективност е от първостепенно значение.

Особеността на бизнес плана на инвестиционен проект е, че инвестиционната оценка се основава на сравняване на очакваната печалба от изпълнението на проекта с вложения капитал. За това нетният финансов поток се изчислява като разлика между притока на средства от инвестиционни и производствени дейности и техния изход, с допълнително приспадане на разходите (например лихвени плащания по дългосрочни заеми). Според показателите за нетния паричен поток и дисконтовия процент, такива показатели за оценка на инвестициите се изчисляват като:

• нетна настояща стойност,
• вътрешна норма на възвръщаемост,
• индекс на рентабилност,
• срок на изплащане и скорост.

Коефициентът на дисконтиране в този случай привежда потенциалните финансови приходи и разходи на етап t към първоначалния период от време.

Отделни елементи от структурата на инвестиционния план

Колкото по-подробни са разделите на бизнес плана на инвестиционния проект, толкова повече шансове имате да спечелите доверието на инвеститорите и парите за изпълнението на плана. Особено важни са първите раздели, които формират впечатлението на инвеститора за перспективите на инвестициите.

Резюме

Уводната част (резюме) на първо място е написана за инвеститора и въпреки че всъщност е съставена след попълване на останалите раздели от бизнес плана, автобиографията заема първо място в структурата на документа. Тази кратка обзорна част (3-4 страници) е написана по такъв начин, че да предизвика интереса на инвеститорите, в резултат на което формално е разделена на три части:

• Въведение, където целите на проекта се вписват.
• Основното съдържание с кратко описание на всички ключови раздели от бизнес плана и акцент върху фактори, които са привлекателни за инвеститора.
• Заключение, което обобщава факторите за потенциален успех, включително най-важните процедурни решения.

В резюмето е важно ясно да се посочат конкурентните предимства на продукта или услугата на бъдещия проект - какво ще му позволи да се открои на пазара и да осигури ефективната работа на инвестицията. Тези предимства могат да бъдат различно ниво на технология, географско местоположение, близост до кръстовище и др.

Описание на фирмата и индустрията

В допълнение към целите и задачите на предприятието и в допълнение към събитията, повлияли на развитието, текущите възможности и тенденции, трябва да се обърне специално внимание на:

• подробно описание на организационната структура (принципи на работа, организационна схема, структура на персонала и правна подкрепа и др.), което, както показва практиката, много, особено новосъздадени, предприятия не правят,
• потребителска аудитория, нейните възможности за закупуване, вкусове,
• доказателство, че икономическите тенденции са благоприятни в тази конкретна индустрия и в този регионален пазар (което е възможно при използване на математически изчисления, маркетингови изследвания, статистика).

Този раздел обхваща всички фактори, влияещи върху проекта: от местните закони до сезонността на стоките. В този случай трябва да се позовава не на общото впечатление, а на авторитетни източници на информация, посочващи конкретни числови параметри. Пример: „Според Росстат през 2016 г. обемът на продажбите на продукти в региона възлиза на 112 милиона тона през първото тримесечие, 118 милиона тона през второто, 124 милиона тона през третото. През четвъртото тримесечие, като се вземе предвид тенденцията и независимостта на индикатора от сезонните колебания, се очаква добив от 130 милиона тона.

Описание на продукта (услугата)

В раздела характеристики, параметри и предназначение на продуктите се описва целият жизнен цикъл на продукт или услуга, като се посочват факторите от времето, влияещи върху печалбата, и фактори на икономическите цикли:

• Подготвителният цикъл е свързан с интензивна маркетингова кампания и представяне на уникален продукт или негов комерсиален иновационен компонент. Освен това инвеститорите вече се интересуват от формата на представяне на продукта (опаковка, дизайн, защитни средства) не по-малко от качеството и полезността. Този цикъл се определя като начало на продажбите и период на растеж.
• Цикълът на високи темпове на развитие е период, в който пазарът започва да се насища с уникален продукт (услуга). Тъй като компанията печели слава, така и конкуренцията.
• Цикълът на изравняване - времето за навлизане на нови и уникални конкурентни продукти на пазара - е период, когато лоялните клиенти са все още лоялни към продукта, но много от тях вече започват да търсят алтернативи.

Тук е важно ясно да се разбере защо потребителят избира (може да избере) този конкретен продукт, сравнявайки го с най-близките си конкуренти.

Попълването на раздела започва с описание на планираната ниша на пазара и кой сегмент от целевата аудитория ще стане потребител на продукта. Освен това тези стойности трябва да бъдат предвидени за следващите месеци или години (в зависимост от спецификата на проекта). Прогнозирането обикновено се извършва на 2 етапа:

• Етап 1. Тук се оценява пазарният капацитет - общата цена на продуктите, които купувачите в региона на очаквани продажби могат да закупят за месец (година). Маркетинговите изследвания се занимават със социално-икономически, политически, демографски, национални и други фактори.
• Етап 2. Тук се оценява потенциалната продажна стойност на продукта - пазарният дял, който компанията очаква да спечели обратно. Тази сума е същата като максималните възможни продажби.

Често на този етап има принудително сегментиране на пазара и преориентация към по-тесен сегмент, без да се изоставя проекта като цяло. Пример за избор с тясна специфика е насочването към потребители с ниски доходи (сегментиране по критерий за ниво на дохода). По-често обаче проектът веднага се фокусира върху един или друг потребителски сегмент, разделяйки купувачите по пол, възраст, образование, хобита, професии и т. н. За предприятията такива фактори за сегментиране са местоположение, канали за дистрибуция, качество и т.н.

Производствен план

Основната задача на тази част от плана е да докаже на инвеститорите и партньорите, че компанията наистина е в състояние да произвежда (продава) предвиденото количество стоки (услуги) с необходимото качество в точния срок. В този раздел е необходимо да се демонстрира производствения капацитет на предприятието - способността на средствата на труда да максимизират продукцията за определен период (смяна, година, ден). За да изчислите мощността, данни за:

• състав, количество, техническо състояние на оборудването, параметри на производствените площи,
• технически стандарти за производителност на оборудването и интензивност на труда,
• фонда от времето за работа на оборудването, както и режима на работа на предприятието,
• номенклатурата на продуктите и тяхното количествено съотношение.

Обикновено в този раздел се създава подраздел с посочване на външни фактори, които влияят на производствените дейности (достъп до ресурси, смяна на доставчици, промени в законодателството и др.).

Маркетингов план

Факторите, които допринасят за успешното завладяване на пазара, се разделят на външни и вътрешни. В същото време в хода на разработването на проекта пазарът започва да влияе върху плановете за формиране на проектни стратегии и тактики. Такъв план обикновено се изготвя за предстоящата година с разбивка по етапи и, ако е необходимо, се правят корекции в него. По отношение на взаимодействието с отдела за продажби, маркетинговият план поставя 4 основни цели:

• Повишаване на информираността за марката.
• Създаване на чувство на увереност в най-високото качество на стоките сред търговския персонал.
• Подобряване на морала на персонала в този отдел.
• Увеличаване на продажбите с определен процент за определено време.

Пример за постигане на първата цел е предоставянето на инвеститорите на цяла рекламна кампания. Освен това се изчислява икономическият ефект от опциите за разпространение на реклама.

Принципи за изготвяне на бизнес план "за себе си" и за инвеститорите

Принципите на съставяне на бизнес план се свеждат до надеждността, последователността и яснотата на идеята, която след представянето си трябва да изглежда привлекателна за инвеститора. Ето защо е по-препоръчително не само да напишете документ, но и да направите презентация с графики, диаграми, таблици, инфографика от слайдове. В този случай трябва да се вземе предвид разликата между бизнес план "за себе си" и "официален церемониален" документ. В първия случай се отразява реалното състояние на нещата. Във втория - подробно и последователно изложение на предпочитанията, както при създаване на проект от нулата.

„За мен“ бизнес планът винаги включва по-реалистични значения и се разглежда като работен вариант. Пример за разликата между „вътрешната“ и „официалната“ опция може да се види в описанието на оценката по отношение на закупуването на офис оборудване. Ако проектът наистина се нуждае от 10 лаптопа за общо 500 хиляди рубли, тогава всички те са справедливо включени в официалната оценка. На практика обаче от 10 компютъра преките участници вече имат 3 персонални лаптопа, още 2 са собственост на бизнес партньори и 3 достатъчно мощни компютъра са собственост на роднини. Така реалните нужди включват закупуване само на два лаптопа, вместо предвидените в инвестиционния документ десет. Ако обаче инвеститорът отдели цялата сума за тези нужди, ще е необходимо най-малкото да предостави документално доказателство за закупуването на целия обем оборудване.

За изготвяне на най-информационния бизнес план често се използва SWOT анализ, който е популярен поради способността си да структурира ясно данните.

• S - Силни страни - силни страни: средна и ниска цена на продукта, прилагане на иновации, наличие на експерти и професионалисти в екипа на проекта.
• W - Слабост - слабости: липса на осведоменост за марката сред целевата аудитория, необходимост от наемане на помещения и др.
• O – Възможности – възможности, включващи въвеждане на нови технологии, откриване на непланирани източници на финансиране, достъп до съвременни материали и др.
• T - Threats - заплахи, които в този вид анализ се разглеждат като източници на рискове отвън, на които не може да се повлияе.

Във всеки случай, преди да се изготви конкретна версия на бизнес план, се събира максимум полезна информация, често с участието на експерти. Тази информация е необходима за разбиране на реалната обективна ситуация. И техните собствени субективни представи за средата за разработка на проекта рядко получават толкова изчерпателно разбиране.

Съвременният темп на технологично развитие и глобализация налагат бърза и качествена организация на собствения Ви бизнес. Най-често е невъзможно да се разработи определен проект без подходящи капиталови инвестиции и в такива случаи на помощ идват инвестициите. В съвременния свят инвестиционните проекти са един вид гарант за значително повишаване на конкурентоспособността на предприятието и неговата крайна пазарна стойност.

Инвестиционни проекти и бизнес план: основни характеристики

Инвестиционният проект е съвкупност от цялата документация, която характеризира даден проект от самото начало (идея) до крайното изпълнение (постигане на показателите за бизнес ефективност, определени в документите). По правило такъв проект обхваща няколко етапа на изпълнение - прединвестиционен, преки инвестиции, етап на експлоатация и ликвидация.

Най-често инвестиционните проекти са тези, които включват необходимост от капиталови инвестиции с последващи приходи от бизнеса. Проектите варират в зависимост от целта, скоростта на задачата и размера на инвестицията. Това може да включва и създаване на нови юридически лица и техните поделения, и включване на необходимите технически средства, и пускане на нови стоки и услуги, и реконструкция на бизнеса.

На ниво определено производство най-често се осъществяват иновативни проекти, които представляват набор от иновации, необходими за непрекъснатото усъвършенстване на икономическата система. С помощта на инвестиционни проекти можете да реализирате стратегическите цели на производството. Имайте предвид, че повечето от тези проекти са продължителни и високорискови.

Подробна технико-икономическа обосновка на необходимостта от инвестиция е изложена в съответния план. Бизнес планът на инвестиционен проект има такава характеристика като формиране и представяне на идея пред инвеститорите, която е внимателно разработена и обоснована в плана, а на практика се реализира чрез необходимите капиталови инвестиции.

Какво е бизнес план за инвестиционен проект?

Бизнес планът за инвеститора е икономическа и техническа обосновка за необходимостта от капиталова инвестиция. Задължително е да се анализира ефективността на разглеждания набор от мерки, да се прецени реалността и необходимостта от инвестиции и да се разрешат проблемите, възникнали при прякото изпълнение и използване на идеята.

С други думи, бизнес планът за инвестиционен проект е логично и структурирано обосновка за необходимостта и целесъобразността от инжектиране на инвеститорски средства в определен бизнес.

Създава се бизнес план за мотивиране на следните позиции:

1. Степента на стабилност и икономическа ликвидност на проекта.
2. Възможността за получаване на средства, в случай на ликвидация на проекта - тяхното връщане.
3. Предложения за организиране на съвместни предприятия.
4. Необходимостта от набор от мерки, осигурени в рамките на подкрепа от държавни агенции.
5. Ориентация в по-нататъшното развитие на реализирания проект.

Бизнес планът е най-важният пакет документи както за потенциалните кредитори, така и за самия бизнесмен. Възможността за реализиране на идеята и нейната по-нататъшна икономическа жизнеспособност пряко зависи от изготвянето на план.

Как да съставим инвестиционен бизнес план?

Разработването на бизнес план за инвестиционен проект осигурява точно, пълно, компетентно и структурирано представяне на всички материали, които изчерпателно характеризират бизнес модела, предлаган на инвеститорите. Текстът трябва да е възможно най-лек и да съдържа ясна и надеждна информация за инвеститорите.

Важно условие е логическата структура на целия план.

Когато съставяте план, трябва да се ръководите от следните принципи:

1. Надеждност и точност на информацията.
2. Избягване на неправилни формулировки, както и изрази, които носят двойно, противоречиво разбиране на ситуацията.
3. Използване на достатъчно числа, факти и информация, за да се обосноват всички действия на всяка стъпка от проекта.
4. Използване на кратки и изключително необходими данни.
5. Избягване на информационни данни, които прекалено подчертават предимствата и пренебрегват съществуващите недостатъци на проекта.

Имайте предвид, че само лаконична и добре обоснована позиция, залегнала в създадения проект, може да привлече потенциални инвеститори. Ако бизнес планът съдържа ненужни подробности, набор от техническа терминология или съзнателно невярна информация, предприемачът няма да може да получи средства от инвеститори.

Структурата на бизнес плана за инвестиционен проект включва две части: въведение (кратко резюме на целия бизнес план, с което инвеститорите преди всичко ще се запознаят) и основна част. От своя страна основната част предвижда следната структура:

1. Обща характеристика на предприятието и предложената стратегия за неговото развитие.
2. Описание на стоки или услуги. Също така тази точка от плана се нарича "Характеристики на индустрията". В този случай се разглежда общото положение на цялата индустрия на пазара и позицията на предприятието (продадени стоки и услуги) в частност. На този етап се разглежда вече предлаган продукт или услуга, която се сравнява с продукт или услуга, предлагани след инвестицията.
3. Маркетингова стратегия, отчитане на потенциални пазари за продажби. Подробно са разгледани ключовите моменти, насочени към постигане на високи обеми на продажби и оптимални начини за доставяне на стоки и услуги до потребителя;
4. Производствен и организационен план (може да бъде в отделни раздели). Статията разглежда съществуващата техническа база, която позволява производството на продукти, както и съществуващата организационна подреденост в предприятието.
5. План за технико-икономическо изпълнение на проекта. Инвеститорите се информират за план с възможност за продажба на декларираното количество продукти на базата на наличната материална база.
6. Инвестиционен план.
7. Прогнози за по-нататъшни финансово-стопански дейности.
8. Разумни показатели за потенциална ефективност. В този случай предприемачът обосновава ефективността на собствената си идея, която изисква средства на инвеститорите. С други думи, предприемачът трябва да убеди потенциалните инвеститори, че идеите му наистина могат да донесат печалба.
9. Оценки на риска. Разглеждат се основните проблеми, с които едно предприятие може да се сблъска на всеки етап от производството и продажбата на продукти или услуги.
10. Правен план.
11. Данни за лицето, разработило проекта.

Разглеждат се и етапите на изпълнение на инвестиционен проект в рамките на тази структура. С други думи, бизнес планът съдържа не само описание на бизнес идея в раздели, но и възможност за поетапно изпълнение, от разработването до реалното реализиране на идеята на практика.

Бизнес планът на инвестиционен проект е официална документация и се изпълнява в съответствие с изискванията, поставени от инвеститорите.

Как инвеститорите оценяват бизнес плана?

Оценката на ефективността на плана се характеризира с набор от показатели, които представляват съотношението на инвестициите към получените резултати. Като се вземат предвид съществуващите типове инвеститори, се разглеждат три вида индикатори:

• Показатели за финансови резултати, включително действителни финансови последици за инвеститорите.
• Показатели за изпълнение на съществуващия бюджет, в случай на капиталови инвестиции от бюджети в рамките на град, регион или държава.
• Показатели за ефективност по икономически фактори, включително всички видове разходи (такива, които не са преки интереси на инвеститорите).

В допълнение към горните показатели могат да се вземат предвид и показатели за екологична и социална ефективност. Компаниите, които тепърва планират да навлязат на пазара и да се консолидират на него, основният показател е финансовата ефективност.

Имайте предвид, че бизнес планът на инвестиционен проект се оценява според следните показатели:

1. Процент на изплащане.
2. Индекс на рентабилност на бизнеса.
3. Нетен доход от правене на бизнес.
4. Вътрешни показатели за нормата на възвръщаемост.

Възможността за определен размер на капиталова инвестиция се определя от съотношението на получената нетна печалба и размера на капитала, който е инвестиран в организацията на предприятието.

Въз основа на извършените изчисления инвеститорите решават дали е препоръчително да инвестират в бизнеса сумата пари, която предприемачът изисква.

Разгледахме пример за бизнес план за инвестиционен проект по основните моменти, които са необходими за успешното реализиране на една идея на практика. Имайте предвид, че предприемачът трябва стриктно да се придържа към целия бизнес план, от разглеждане на индустрията и текущата позиция на предприятието на пазара (ако има такава) до оценката на максималната печалба, която инвеститорите ще получат след капиталова инвестиция. Трябва да се помни, че сътрудниците са хора, които се интересуват от вашия бизнес само от гледна точка на рентабилността. Ето защо всички действия, разгледани в бизнес плана, трябва да бъдат насочени към решаването на тази първостепенна задача. Правилното изпълнение на плана ще осигури реалния успех на бизнеса.

Структурата и изчислението на инвестиционен проект до голяма степен зависи от неговата специфика, обхвата на изпълнение, естеството на проекта (наличието на иновативна идея или простото разширяване на производството) и други фактори. При проекти, свързани с реорганизация на производството, балансът на датата на стартиране се определя от текущото финансово състояние - фактор, който пряко влияе върху посоката на инвестиционния проект, пълнотата на паричните потоци. Инвестиционните проекти трябва да включват:

• кратко описание на същността на предложението (обобщение) с подробно описание на основните конкурентни възможности на проекта,
• характеристики на фирмата инициатор и изисквания към възможни участници в процеса от страна на инвеститора,
• концептуалната същност на проекта и отличителните черти на предпочитания вариант за инвестиция,
• анализ на производствените и търговските пазари,
• списък с дейности, необходими за изпълнението на проекта,
• описание на формата и обема на инвестициите, както и очакваната финансова възвръщаемост с посочване на времето,
• оценка на риска.

По-долу са дадени няколко инвестиционни проекта в примери с изчисления: типичен проект в енергетиката, иновативен проект с изследователско предложение в транспортната индустрия и конкретен проект за създаване на дървопреработвателно предприятие.

Енергийната индустрия: пример за инвестиционен проект

име: Инвестиционен проект за снабдяване на потребителите с топлинна и електрическа енергия от независими източници.

Ключова идея: Осигуряване на потребителите с енергия от независими източници. При популяризирането на идеята инициаторът се основава на факта, че съвременните технологии в съвместното производство на електрическа и топлинна енергия ще повишат нейното качество и ще намалят себестойността на производството поради следните фактори:

• Комбиниране на производството на два вида енергия.
• Няма загуба на енергия по време на предаване.

Същността на идеята: Комбинираното производство на "електричество + топлина" ви позволява да използвате цялата топлина, която се генерира от задвижването на генератора. Това става възможно чрез интегриране на топлообменници в конструкцията на двигателя. Те ви позволяват да загрявате водата в мрежата в даден топлинен режим. Ефективността е 90-92% (където 48-50% е топлинна енергия, а 40-42% е електрическа). С тази комбинирана технология специфичният разход на гориво се намалява значително и се намалява замърсяването на околната среда. Тъй като произведената енергия се изразходва на мястото на производство, загубите й са минимални. Инициаторът на проекта има възможност да изгради газови бутални мини топлоелектрически централи с топлинна мощност 14,55 MW и мощност 15,98 MW.

Обосновка на избора на оборудване и технология: В проекта е за предпочитане да се използва GE Jenbacher 612, който има:

• 0,4 kV - напрежение на генератора,
• 2002 kW / h - единична електрическа мощност,
• 1842 kW / h - единична топлинна мощност,
• 48,2% - електрическа ефективност,
• 43,9% - топлинна ефективност,
• 92,1% - обща ефективност.

Към момента съществуват 2 метода за генериране на енергия с природен газ, като в първия случай се използват газотурбинни инсталации, а в другия - газови бутални агрегати. За този проект газовото бутало е за предпочитане, защото:

• Ефективността на газовите турбини е значително по-ниска от механичната ефективност на газовите двигатели.
• Електрическата ефективност на газовия двигател е по-висока и по-стабилна.
• Високата електрическа ефективност се запазва дори при високи температури на въздуха.

Въз основа на гореизложеното можем да заключим, че инвестициите за проект с газови бутални електроцентрали са по-ниски, отколкото за проект с аналог на турбина.

Анализ на пазара: GE Jenbacher е предпочитан при избора на производител на оборудване, тъй като като част от концерна General Electric води на пазара със своите газови двигатели.

• Общият ресурс на инсталациите на тази фирма е над 240 хил. часа, а преди основен ремонт - над 60 хил. часа.
• През цялото съществуване на фирмата не е имало случай на изтегляне на дефектни продукти.
• Наличие на автоматизация на процесите.
• Възможността за увеличаване на мощността на станцията с помощта на модулен подход при координиране на работата на неограничен брой единици.
• Прост и евтин модел за адаптиране към нов газов състав.
• Висок клас на обслужване с наличието на дъщерна обслужваща компания на територията на Руската федерация.

Доставчиците на местно оборудване работят в пазарен сегмент, който е по-нисък по качество на продуктите и ниво на обслужване от GE Jenbacher, който въпреки по-високите цени заема 52% от руския пазар.

Изчисляване на икономическата ефективност в таблици:

Ефективността на инвестиционния проект по години:

Ползи от проекта:

Предложеният инвестиционен проект на предприятието ще допринесе за увеличаване на капитала и ще стимулира продажбите на енергийни ресурси.

Капиталоемък и дългосрочен иновативен инвестиционен проект е разгледан на примера за разработване и внедряване на струнен транспорт, проектиран от акад. Юницки чрез сложна научноизследователска и развойна работа.

име: Струнен транспорт: разработка и търговска употреба.

Ключова идея: Планирано системно създаване на стойност поради научно-технически иновации при въвеждането на струнен транспорт (релсов вагон) на две струни.

Същността на иновативната идея: Железопътен вагон, известен като Юницкия струнен транспорт (STU), е превозно средство на стоманени колела за превоз на товари и пътници, което се движи по струнни релси, фиксирани върху опори. Работата по проекта е в ход от 1977 г., но най-активно от 1998 г. В момента няма съмнение относно възможността за иновативни внедрявания сред експертите в бранша.

Разработчик на идеята е А. Е. Юницки, академик на Руската академия на науките, известен като автор на над 100 изобретения. Резултатите от научните и технически иновации в UST са защитени с 37 патента. Като цяло по темата са публикувани 5 монографии, 50 есета, 26 статии и репортажи, 10 телевизионни репортажа. За 27 години развитие на идеята за UST беше създадено училище, представено от специалисти от различни страни.

Обосновка за ползите:

UST като пътнически и товарен транспорт има следните предимства в сравнение с други видове:

• ниска цена на изграждане на трасета и ниска специфична консумация на материали,
• високи потребителски качества при ниски експлоатационни разходи,
• отлично екологично представяне,
• възможността за полагане на трасета в труднодостъпни райони с по-малко придобиване на земя за тяхното изграждане,
• висока пропускателна способност.

По отношение на техническата простота и дизайн, UST се сравнява благоприятно с транспортни системи като влакове с магнитно окачване, монорелсови и въжени линии.

Анализ на пазара: През 21 век потенциалният дял на UST се оценява на 20-40% от общата дължина на пътищата, което е около 5-10 милиона километра. Проектът включва създаването на нова ниша в транспортната индустрия на световната икономика, която включва проектиране и изграждане на магистрали, подвижен състав, създаване на инфраструктура за пътнически и товарни превози. В рамките на проекта се предвижда създаване на нови UST технологии, което позволява да се запазят водещи позиции в разработването на проекти от този вид.

В края на 90-те години на 20-ти век в проекта бяха инвестирани около 6 милиона долара, което направи възможно изграждането на експериментален участък от пътя и до 2001 г. провеждането на голям брой практически тестове. Също така е създадена проектна документация за 10 вида релсова конструкция, анкерни и междинни опори, транспортни модели от няколко вида. Обемът на външните инвестиции се оценява на 30-35 милиона долара.

: При пълномащабна инвестиционна опция инвеститорът става съсобственик на ноу-хау, взема участие в проекта и поема активна роля в управлението. За целта се създава съвместно дружество майка, чиято задача включва представителни функции, стратегически решения, тактическо управление с решаване на проблеми със сертифициране и търговско използване, счетоводство и управленско счетоводство.

Основни етапи на развитие преди комерсиализацията:

• STU с ниска скорост (до 180 км/ч): 2 години окончателен тест и сертифициране. 35-40 служители. $4-5 милиона за финансиране.
• Високоскоростен STU (до 350 км/ч): 1 година предварителни тестове. 2 години окончателни тестове и сертификати. 300-400 служители. 10-12 милиона долара инвестиции.
• Супербърз UST (до 500 км/ч): 3 години предварителни тестове. 2 години финални тестове. 600-800 служители. $20-25 милиона за финансиране.

Насоки на използване на инвестициите в процентно изражение:

• Изпълнителска работа - 27%.
• Заплата на служителите - 26%.
• Оборудване - 13%.
• Данъци - 10%.
• Материали - 10%.
• Наем на помещения - 3%.
• Канцеларски материали и битови разходи - 2%.
• Други разходи - 9%.

В руските условия, комбинирайки пътища (около 1 милион километра) както между блата и тайгата, така и сред тундрата и вечната замръзналост, UST може да се превърне в единствената възможност за създаване на комуникации от световно ниво и значение.

име: Дървообработващ завод, предназначен за производство на стълбове за електропренос.

Идея и обща характеристика на проекта: При изпълнението на проекта се предвижда създаване на завод за производство на импрегнирани дървени стълбове за електропроводи (електропроводи) с дължина 13, 11 и 9,5 метра за 30 хил. м3. Обемът на планираните инвестиции е 237 милиона рубли. Регион: Красноярска територия, Канск.

Проучване на пазара: Импрегнирани дървени електропреносни стълбове - продукт, който набира популярност в енергийните компании - се превръща в най-добрата алтернатива на бетонните стълбове и се използва за изграждане на електропроводи до 220 kV. Има няколко потребители на продукта в Далечния изток и Сибирски федерални окръзи и те проявяват пряк интерес към закупуването на този продукт. Така от началото на 2014 г. капацитетът на общоруския пазар е около 40 милиона подпори и според оценките годишно се увеличава с 1-5 милиона опори.

Строителни и предпроектни изчисления, технологични решения:

• Извършен е анализ на възможностите за експлоатация на оборудване в нежилищни сгради за продажба, което инициаторът на проекта възнамерява да придобие с цел преоборудване за производствени нужди.
• Направени са изчисления на потребностите от ресурси (вода, електричество) за технологични нужди.
• Извършен е подборът на технологично оборудване, което намалява инвестиционните разходи.
• Извършена е селекция на доставчици сред предприятия в Китай и Хонконг, което позволява замяна на скъпо европейско оборудване с по-икономични източни колеги.

Инвестиционни изчисления за проекта:

• Общата инвестиция е 237,70 милиона рубли.
• Размерът на привлечените средства - 237,70 милиона рубли, от които:
  • 20 милиона - собствени средства на инициатора, което е 8,4% от общото финансиране,
  • 217,7 млн. - привлечени средства, което е 91,6% от общия брой.
• Търговска ефективност:
  • 149 милиона - нетна настояща стойност (NPV),
  • 40% - вътрешна норма на възвръщаемост (IRR),
  • 4,5 години - отстъпен период на изплащане (DPBP),
  • 3,6 години е периодът на изплащане от началото на инвестицията (PBP).
• Социална ефективност: 40 нови работни места.
• Ефективност на бюджета: 369 милиона рубли общи данъчни плащания.

Поради удължения срок за предоставяне на ключова информация от клиента, проектът многократно е претърпял цялостна ревизия.